Артем Ковбель: гуманитарные мародеры и борьба с ними — Finance.ua
0 800 307 555
0 800 307 555

Артем Ковбель: гуманитарные мародеры и борьба с ними

29.04.2022, 11:33Личные финансы
1281
Артем Ковбель: гуманитарные мародеры и борьба с нимиАртем Ковбель: гуманитарные мародеры и борьба с ними
За время войны в Украине появился новый вид финансовых мошенников. Они занимаются тем, что обманывают благотворительные фонды и организации. Обещают им закупку, скажем, необходимого для фронта оборудования, но полученные деньги в результате присваивают себе.
Ворами могут быть и физические, и юридические лица. Тех и других я называю «гуманитарными мародерами».
Как опознать гуманитарного мародера
Исходя из данных наших расследований, я составил типичный портрет такого мошенника. Как правило, он:
  • всегда спешит, торопит всех дать ему деньги поскорее, иначе будет поздно и наступит апокалипсис;
  • имеет в своем профайле миллионы грамот и благодарностей от организаций, о которых чаще всего никто никогда не слышал;
  • очень назойлив до тех пор, пока не получит деньги;
  • после этого говорит, что фискальные чеки и фотоотчет о закупках не было возможности предоставить в полном объёме. Вместо них показывает все что попало под руку — рукописный текст с позиционным перечислением номенклатуры купленных товаров (обычно не тех, которые в реальности требовалось купить), фискальные чеки на неактуальные даты и т.д.;
  • в случае отказа благотворительным фондом выделить деньги — называет всех вокруг мошенниками и обещает жаловаться. Но не говорит кому. Ругается и называет изменниками родины.
Как обезопасить свою организацию
Совет один — проверяйте тех, кому доверяете деньги. Даже несмотря на военное положение. Даже несмотря на то, что все нужно очень срочно. Проверять необходимо все и очень тщательно. Иначе рано или поздно вы потеряете большие суммы, как один крупный украинский Фонд, в котором мы проводим расследование сейчас. Его представители, желая ускорить процедуры закупок всего необходимого, просто перешли к схеме немедленной выдачи денег всем, кто попросит. То есть появился некто, сказал, что нужны деньги на то и это, ему выдали. Все.
Вот так из Фонда выведи свыше 1,5 млн долларов. Схема работала по сговору группы менеджеров со стороны Фонда и группы связанных лиц, которые прикрывались репутацией других фондов. Под которые и брали деньги. То есть организации, которыми представлялись менеджеры, не знали об их существовании.
Первый вопрос, который возник у меня как у аудитора: где был принцип четырёх глаз при подтверждении заявок (англ. 4 eye principle — авт.)? То есть, почему никто не проверял куда и на что шлют деньги?
Ответ Фонда: когда на кону сотни, даже тысячи заявок, от исполнения которых зависят жизни людей, о комплаенс процедурах думаешь в последнюю очередь. С одной стороны — это понятно, с другой — именно на это рассчитывают гуманитарные мародеры.
Вывод: нужно находить баланс между желанием помочь поскорее нуждающимся и собственной осмотрительностью. В конце концов, теряя деньги в карманах нечистых на руку людей, Фонд точно также теряет возможность помочь по-настоящему пострадавшим и нуждающимся. Сами же обманщики только богатеют, наживаясь на чужом горе.
Пара слов о том, как Фонду работать с заявками на выделение финпомощи
С каждой заявкой нужно работать и обрабатывать ее соответствующим образом. Весь процесс состоит из шести этапов.
1. Получение заявки на выделение средств и ее сопоставление с политиками Фонда
Проще говоря, если ваш фонд занимается помощью медучреждениям, то принимать заявки нужно только медицинского характера. Если кто-то вдруг просит денег на покупку партии тепловизоров, которые так удачно остались на каком-то складе, — лучше отказываться, как бы заманчиво ни было предложение. Как вариант, можно перенаправить заявку в Фонды, которые специализируются именно на закупке боевого оборудования.
Пример — крупнейший украинский гуманитарный криптофонд #Unchain, который собрал за 2 месяца около — 10 млн долларов. Финансирует лишь гуманитарные потребности: продовольствие, медикаменты, реабилитация. Заявки на закупку касок и тепловизоров им будет отклонена. Во-первых, чтобы не распылять свои усилия. Лучше много, но на одном участке, чем по чуть-чуть, но всюду. Кроме того, четко очерчивая сферу своей деятельности, легче обрабатывать заявки и следить за статусом каждой.
2. Идентификация личности заявителя
Для этого нужно получить согласия на обработку персональных данных, после чего проверить информацию о лице по различным базам, в том числе по принципу:
  • анатомии социальной сети (anatomy of social network) — на предмет ассоциированности с рисковыми субъектами. Например, теми, у кого есть проблемы с Законом;
  • OSINT (англ. open source intelligence data) - анализ информации из открытых источников;
  • HUMINT (англ. human intelligence) — получение информации от людей, которые были в контакте с заявителем.
3. Внесение заявки в систему CRM
С заявкой, добавленной в СRМ смогут ознакомиться все ключевые представители Фонда: руководитель менеджеров по приему заявок, юристы, служба экономической безопасности, СЕО и, если потребуется, основатели Фонда и аудиторы. Все смогут в режиме реального времени отслеживать статус заявки и все, что с ней связано.
4. Выдача денег для закупки необходимого согласно заявке
И только так.
5. Контроль предоставления отчёта по итогам закупки
Все, что было куплено, должно четко соответствовать требованиям заявки на закупку. Там не должно быть ничего лишнего. А оно появится, если проверок не будет. Например, в одном из последних расследований, в заявке на закупку продовольствия я лично увидел купленную стиральную машину и компьютеры, что является прямым нецелевым использованием денег реципиентом.
6. Консолидация первичной документации и сверка с выданными деньгами
Простыми словами: сколько выдали денег, сколько получили подтверждающих чеков, далее формирование списка должников о не предоставлении подтверждающих документов:
1. Внесение их список в чёрных список фонда, с предварительной просьбой о предоставлении документов, а в случае не предоставления документов пункт — см. пункт ниже.
2. Подготовка материалов в правоохранительные органы из практики по статьям 190,191, 358 Уголовного кодекса Украины — мошенничество, растрата и присвоение денежных средств и подделка документов соответственно. Как, например, в одном из отчётов от волонтёра, где была попытка подлога фейкового отчета.
Важно понимать, что человеческая алчность не имеет пределов, и как показала война — моральных рамок.
По материалам: Finance.ua
Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.

Поделиться новостью

Подпишитесь на нас