АКБ «Индустриалбанк» подписал меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг

Основные положения Меморандума:

• Надлежащая проверка клиентов на этапе установления деловых отношений.
• Мониторинг финансовых операций в соответствии с имеющейся информацией о клиенте.
• Автоматизирован круглосуточный мониторинг платежных операций, в том числе в ночное время (с 24:00 до 06:00).
• Установление правил осуществления финансовых операций в соответствии с риск-ориентированным подходом.
• Ограничение переводов физлиц до 50 000 грн/мес. или до 150000 грн/мес. в соответствии с уровнем риска. Возможность увеличения этих лимитов при документальном подтверждении доходов.

Внутренние регламенты индустриалбанка:

Категории клиентов:

1. По уровню риска деловых отношений: Клиенты с низким, средним и высоким уровнем риска (определяется банком в соответствии с внутренними положениями).
2. Клиенты с низким, средним и высоким уровнем риска (определяется банком в соответствии с внутренними положениями).
3. По способу регистрации: Клиенты, открывшие карточный счет за счет удаленной идентификации в мобильном приложении Industrial24. Клиенты, открывшие счет в отделении.
4. Клиенты, открывшие карточный счет за счет удаленной идентификации в мобильном приложении Industrial24.
5. Клиенты, открывшие счет в отделении.

Ограничения на переводы:

• Клиенты, открывшие счет через удаленную идентификацию (Дія), без подтвержденных доходов: до 50 000 грн/мес.
• Клиенты, открывшие счет через удаленную идентификацию (Дія), с подтвержденными доходами: до 150 000 грн/мес., но не больше суммы официально подтвержденных доходов.
• Клиенты, открывшие счет в отделении, без подтвержденных доходов:
  — Высокий риск — до 50 000 грн/мес.
  — Средний и низкий риск — до 150 000 грн/мес.
• Клиенты, открывшие счет в отделении, с подтвержденными доходами могут получить лимиты более 150 000 грн/мес. в соответствии с официальными доходами.