ПРОМО
Як уникнути блокування картки: поради експертки
— Фінтех і Картки
44
Марина Павленко, провідна експертка з фінансового моніторингу Глобус банку, надала поради, як уникнути блокування карткового рахунку:
- Ознайомтеся з умовами обслуговування рахунку / картки та тарифами, зазначеними в договорі.
- Перевірте ліміти та законодавчі обмеження на сайті банку, щоб не потрапити під дію обмежень на перекази.
- Під час відкриття рахунку важливо зазначити мету встановлення ділових відносин з банком, надати перелік запланованих операцій, а також інформацію про послуги, яких ви потребуєте. Надзвичайно важливо бути чесним щодо обсягу доходів та максимально очікуваної суми надходжень на рахунок протягом місяця.
«Чим більше правди у використанні рахунку — тим меншою є ймовірність його блокування», — наголошує банкірка.
- На етапі відкриття рахунку у фахівця банку можуть виникнути додаткові запитання. Важливо надати вичерпні відповіді, а за потреби — додаткові документи або пояснення.
«Типова
ситуація — клієнтка хоче відкрити рахунок, не маючи власних доходів,
але її чоловік планує щомісяця переказувати кошти на її картку. У такому
випадку важливо пояснити мету відкриття рахунку, надати
підтверджувальні документи і вказати обсяг щомісячних переказів у
зіставленні з доходами чоловіка. Якщо, наприклад, офіційний дохід
чоловіка становить 40 тис. грн, а перекази на картку дружини — 10 тис.
грн, це не викличе труднощів для відкриття рахунку», — пояснює експертка.
- Не використовуйте картки для незаконних операцій або за кодами, що не відповідають суті транзакцій (міс-кодинг). Не беріть участі в сумнівних схемах (дроп-операції тощо).
«Іноді
трапляються ситуації, коли рахунок усе ж заблоковано. У такому разі
варто звернутися до банку — це зазвичай допомагає розв’язати проблему.
Банк завжди готовий надати консультацію. У 90% подібних випадків завдяки
партнерському підходу вдається досить швидко врегулювати питання з
мінімальними втратами», — підсумувала Марина Павленко.
За матеріалами: Глобус
Поділитися новиною
