324
ТОП-3 причини блокування банківських рахунків
— Фінтех і Картки
Якщо раптом виявляєте, що кошти на рахунку заблоковані й ви не можете користуватися власними грошима, що робити в такому разі? Панікувати однозначно не варто, але й сидіти склавши руки — теж.
ТОП-3 причини блокування банківських рахунків:
- Борги та невиконані зобов’язання — наявність несплачених боргів перед банком та іншими кредиторами, таких як: непогашені кредити, невиплачені аліменти на утримання дітей або неоплачені штрафи. І тут банк має право заарештувати кошти на рахунках для стягнення заборгованості виходячи з документа від виконавчої служби.
- Вимога правоохоронних органів. Ухвалою в рамках кримінальної справи банк зобов’язаний заблокувати рахунок клієнта в ході досудового розслідування. Наприклад, якщо клієнт підозрюється у шахрайстві чи крадіжці.
- Сумнівні фінансові операції. Банк може заблокувати рахунок, якщо виявить транзакції, що викликають підозру у можливому відмиванні грошей, фінансуванні тероризму чи іншої протизаконної діяльності, пов’язаної з рухом грошей.
Ці підстави для блокування рахунків передбачені чинним законодавством, і банківські установи зобов’язані їх дотримуватись.
Читайте всі деталі у нашій статті:
Заблокували рахунок у банку? Підказки, які допоможуть зняти арешт
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
