Як НБУ перевіряє походження коштів власників та інвесторів банків

Однією з основних функцій НБУ є банківський нагляд з метою забезпечення стабільності й ефективності банківської системи. Банківський нагляд, зокрема, включає перевірку джерел походження коштів власників та інвесторів банків.

Про це розповіли в НБУ.

Чому це важливо? Нацбанк має бути впевненим, що кошти власників та інвесторів фінустанов справді їм належать та отримані із законних джерел. Й у разі потреби вони зможуть надати необхідну фінансову підтримку установі. Це захист і клієнтів банку, і банківської системи.

Тому лише за умови підтвердження походження своїх статків можна отримати дозвіл від НБУ на придбання фінустанови.

Цей процес має певні етапи та вимоги. Аби якомога більше і споживачів фінпослуг, і безпосередньо заявників могли детально вивчити вимоги НБУ, ним було створено спеціальну тематичну сторінку.

НБУ може запитати про додаткові документи чи інформацію у таких випадках:

• невідповідність заявленої інформації поданим документам;

• сумніви щодо достовірності поданої інформації про джерела;

• суть діяльності заявника не відповідає наданій щодо джерел інформації;

• заявник — публічний діяч або родич публічного діяча, або має з ним спільні економічні інтереси.

Читайте важливі новини та поради, які стануть в нагоді для вашого гаманця, в телеграм-каналі Finance_ukr 🤫