11486
У банках почали діяти нові правила ідентифікації
— Казна та Політика
Новий закон про боротьбу з відмиванням «брудних» грошей посилює контроль за клієнтами банків: фізособи повинні будуть пройти «звірку» даних у відділенні, а юрособи – розкрити своїх кінцевих власників.
Раніше клієнти проходили ідентифікацію, яка передбачала тільки отримання банком ідентифікаційних даних клієнта. Тепер же клієнт зобов’язаний особисто прийти в банк для підтвердження даних про себе. «Це означає, що відсіється категорія підставних осіб: тільки наявність документів ще не дасть можливості здійснювати операції. Буде необхідна присутність власника цих документів », – говорить начальник управління комплаенса в боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму Укрсоцбанку Жанна Єлагіна.
Більшість клієнтів майже не помітять змін, а нововведення ускладнить проведення банківських операцій за дорученням, наприклад, якщо банківські операції здійснюються від імені особи, що виїхала з України. «Питання про втрату сенсу довіреності неодноразово обговорювалося на спільних семінарах комерційних банків і НБУ. В даний час чіткої відповіді Нацбанку з цього приводу не отримано. Можливо, при затвердженні нової редакції «Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» це питання буде регламентований законодавчо», – говорить Жанна Єлагіна.
У законодавстві з’явилося поняття «національних публічних діячів», до яких відносяться в тому числі президент України, прем’єр-міністр, міністри та їх заступники, народні депутати, судді судів вищих інстанцій, посли, держслужбовці I категорії.
За матеріалами: FinMaidan
Поділитися новиною
