255
Базельський комітет допускає порушення банками вимог до ліквідності в періоди криз
Базельський комітет з банківського нагляду (Basel Committee on Banking Supervision) провів чергове засідання 8 січня, підтвердивши плани введення нової вимоги до показників ліквідності банків в 2015 році, пише газета The Wall Street Journal.
Між тим, підсумки засідання 27 представників комітету принесли і хорошу новину: регулятори прийняли рішення, що в період криз буде допускатися тимчасове скорочення показників високоліквідних активів на балансах банків нижче необхідних рівнів.
Нові вимоги до ліквідності є частиною зводу міжнародних правил - Basel III, розроблених з метою запобігання повторення фінансової кризи 2008 року. Найбільш значні сумніви у банків викликає вимога про коефіцієнт покриття ліквідністю (liquidity coverage ratio, LCR), що припускає, що банківські короткострокові зобов'язання терміном до 30 днів повинні покриватися ліквідними активами на 100%, яка набере чинності в 2015 році.
Великі банки наполягають на ослабленні цієї вимоги, вважаючи її занадто жорсткою в плані визначення відповідних йому активів. Без зміни це правило може істотно збільшити вартість кредитування і завдати шкоди відновленню економіки, відзначають банки.
Заява Базельського комітету за підсумками засідання, що відбулося в неділю, однак, свідчить про те, що регулятори розглядають можливість внесення лише незначних змін в структуру вимоги.
"Модифікації, що розглядаються в даний час, стосуються лише кількох ключових аспектів і не змінять базовий підхід", - йдеться в повідомленні комітету.
"Метою введення LCR є забезпечення того, щоб у період нормального функціонування ринків банки мали стабільну фінансову структуру і достатню кількість ліквідних активів, завдяки чому в період криз центробанки могли розглядатися лише як "кредитори останньої інстанції", а не "першої інстанції" , - заявив голова Банку Англії Мервін Кінг, який очолює наглядовий орган Базельського комітету. - Незважаючи на те, що введення вимоги про LCR може являти собою істотну проблему для деяких банків, її переваги переважують витрати".
Комітет зазначає, що в періоди кризи банки можуть порушувати вимоги до обсягу ліквідних активів.
"Після введення LCR вимоги про покриття короткострокових зобов'язань ліквідними активами на 100% буде належати до періоду нормального функціонування ринків. Однак ми очікуємо, що в періоди стресу банки будуть використовувати пул ліквідних активів, у зв'язку з чим ця вимога буде тимчасово порушена" , - наголошується в повідомленні комітету.
Базельський комітет з банківського нагляду при Банку міжнародних розрахунків заснований в Базелі в 1974 році. В даний час членами комітету є представники центральних банків та органів фінансового регулювання 27 країн світу, включаючи Росію. Європейська комісія бере участь у роботі комітету на правах спостерігача.
За матеріалами: Інтерфакс-Україна
Поділитися новиною
