237
НБУ може зняти обмеження у 150 тис. грн на карткові перекази, але є умова
— Фінтех і Картки
Національний банк готовий скасувати обмеження у 150 000 грн на вихідні перекази з картки на картку через один-два місяці. Але для цього банки мають продемонструвати готовність самостійно виявляти ризикових клієнтів.
Про це заявив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes.
Пишний нагадав, що НБУ одразу пояснював: ці обмеження тимчасові і самі собою не зможуть побороти таке явище, як дропи. Зробити це можна тільки комплексом заходів, зокрема законом про реєстр дропів, на ухвалення якого розраховує НБУ.
Крім заходів регулятора, банки мають самі вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю і застосовувати ризик-орієнтований підхід, побудований на принципі «знай свого клієнта», зазначив Пишний.
Читайте також: Рейтинг дебетових карток
«Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його транзакційну історію», — вважає очільник НБУ.
З 1 лютого набув чинності меморандум, підписаний більшістю банків, який має саме покращити процедуру оцінки клієнтів.
«Місяць-два дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси, — каже Пишний. — Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів».
Читайте також: Ваш рахунок заблокували: в яких випадках це може статися
Нагадаємо, з 1 жовтня НБУ запровадив обмеження на вихідні перекази з банківських карток (p2p) у розмірі не більш ніж 150 000 грн на місяць. Такі заходи регулятор пояснив протидією дропам — клієнтам банків, які фактично віддають свої рахунки в користування іншим особам для незаконної діяльності.
З 1 лютого набув чинності меморандум, який більшість банків підписали між собою, і який також передбачає низку обмежень, зокрема у 50 000 грн ліміту на перекази для «ризикових» клієнтів.
Допоможіть нам зробити контент ще кориснішим для вас! Finance.ua створив невеличке опитування, щоб врахувати ваші побажання та інтереси при створенні матеріалів. Це займе лише кілька хвилин, але дозволить покращити наші тексти.
👉 Пройти опитування
За матеріалами: Forbes.ua
Поділитися новиною
