1930
Фінмоніторинг: що може зацікавити банки та викликати підозру
— Особисті фінанси
Останнім часом почали з’являтись повідомлення, що банки висунули до своїх клієнтів нову вимогу: вказати максимальний обсяг фінансових операцій за всіма рахунками, який клієнт планує проводити впродовж місяця.
Внутрішній банківський фінансовий моніторинг може бути розпочато з таких причин:
- На якийсь рахунок надходить дуже багато грошей;
- Самі платежі нетипові для даного клієнта (викликають підозру);
- На якийсь рахунок йде велика кількість платежів, вони йдуть дуже часто або з певною періодичністю.
Якщо, наприклад, клієнт отримує багато платежів, причому рахунок належить звичайній фізособі, у банку може виникнути підозра, що клієнт займається незаконною підприємницькою діяльністю.
Finance.ua має інформацію, що у банків (зокрема, ПриватБанк і monobank) виникали питання до збору коштів, що оголошуються волонтерами на військові потреби. Клієнтів просили підтвердити якимось чином, що це справді волонтерські збори.
Читайте більше в нашій новій статті:
Банки особливо зацікавилися обігом грошей своїх клієнтів
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
