621
Почему банк может разорвать деловые отношения с клиентом
— Финтех и Карты
Перестать быть клиентом банка можно либо из-за нежелания клиента продолжать обслуживаться в том или ином банке, либо из-за нежелания банка продолжать деловые отношения.
Об этом говорится в статье Finance.ua Банк разорвал отношения с клиентом: когда это возможно и что делать.
Что может стать поводом для такого решения банка? Можно выделить несколько основных причин:
- Нарушение законодательства. Если банк подозревает клиента в участии в незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма или мошенничество, он может принять решение о закрытии счета и прекращении отношений.
- Нарушение условий контракта. Если клиент не соблюдает условия договора, например, допускает просрочку кредитных обязательств или неправильно использует банковский продукт, банк может прекратить сотрудничество.
- Отсутствие информации или недостоверные данные. Если клиент не предоставляет банку необходимую информацию или дает ложные данные, это может стать основой прекращения отношений.
- Риск репутации банка. Банк может прекратить отношения с клиентом, если сотрудничество с ним может нанести ущерб репутации банка, например, если клиент связан с публичными скандалами, политически значимыми фигурами (PEP) или компаниями с сомнительной репутацией.
- Низкий кредитный рейтинг или финансовые опасности. Если финансовое положение клиента усугубляется настолько, что банк видит угрозу невыполнения обязательств, может стать причиной прекращения деловых отношений.
- Решение банка о прекращении работы с определенными сегментами клиентов. Банк может пересмотреть свою политику обслуживания клиентов и отказаться от обслуживания определенных категорий, например малого бизнеса или нерезидентов.
Кроме того, банк может закрыть счета клиентов в случае, если по ним долго не было никакого движения.
В любом случае, если такое решение принято, банк обязан уведомить клиента о прекращении деловых отношений и, если это не противоречит интересам банка, объяснить причины.
Управляйте своими расходами просто и эффективно с помощью дебетовой карты. Выбрать оптимальный вариант для себя всегда можно на Finance.ua:
Выбрать дебетовую карту 💳
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
