Открытие депозитного счета: какие обязанности должен выполнять вкладчик — Finance.ua
0 800 307 555
0 800 307 555

Открытие депозитного счета: какие обязанности должен выполнять вкладчик

Кредит&Депозит
587
Открытие депозитного счета: какие обязанности должен выполнять вкладчик
Открытие депозитного счета: какие обязанности должен выполнять вкладчик
С открытием вклада — депозитного или текущего (карточного) счета — вкладчик приобретает не только права, но и определенные обязательства.
Об этом сообщает Фонд гарантирования вкладов физических лиц.
Порядок открытия вкладов определяется законодательством. Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета, поэтому счет открывается только после идентификации и верификации (установления личности) вкладчика, а также других мер, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу.
Вкладчик обязан:
  • предоставить банку паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, и предъявить ИНН;
  • также вкладчик должен предоставить по запросу банка как субъекта первичного финансового мониторинга дополнительные документы и/или надлежащим образом заверенные копии, например, документы для выяснения источников происхождения средств;
  • в дальнейшем вкладчик должен своевременно (обычно срок определен договором) уведомлять банк об изменениях к предоставленным данным, в частности, в случае изменения фамилии, имени, отчества, места жительства, замены паспорта и т.п.

Читайте также: Депозиты по официальному курсу

Вкладчик, если до этого не имел счетов в выбранном банке, должен до подписания договора банковского вклада/счета ознакомиться со Справкой о системе гарантирования вкладов физических лиц и подтвердить ее получение путем проставления подписи. После заключения договора знакомиться со Справкой необходимо не реже одного раза в год способом, определенным в договоре.
К другим обязательствам вкладчика относятся:
  • вносить на счет денежные средства в сумме и сроки, предусмотренные договором;
  • осуществлять операции по счетам в соответствии с законодательством Украины;
  • оплачивать услуги банка в соответствии с тарифами банка;
  • соблюдать правила использования платежной карты, например, не разглашать номер и срок действия карты, CVV2/CVC-код, ПИН-код, не предоставлять ее в пользование другим лицам, немедленно сообщить банку об утере карты, подозрении на ее несанкционированное использование;
  • открытые для собственных нужд счета не использовать для проведения операций, связанных с осуществлением предпринимательской или независимой профессиональной деятельности.
Кстати, на депозите можно зарабатывать больше, если воспользоваться программой «Бонус к депозиту» от Finance.ua. Больше о программе и выгодах можно узнать по ссылке.
По материалам:
Finance.ua
Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.

Поделиться новостью

Подпишитесь на нас