ПРОМО
Новый финмониторинг: что следует знать клиентам банков и бизнеса — мнение специалиста АО «КБ «Глобус»
— Кредит&Депозит
62
Потенциальные изменения в сфере финансового мониторинга, в частности, связанные с возможным принятием законопроекта № 14327-д, не должны изменить базовую логику для добсовестных клиентов: если пользоваться счетом прозрачно, логично и в соответствии с его назначением, в большинстве случаев гражданин избежит временных ограничений или дополнительных проверок.
Об этом рассказала Марина Павленко, ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка.
Она отметила, что если личная карточка начинает регулярно использоваться для предпринимательской деятельности, приема большого количества переводов от незнакомых лиц или транзитных операций в пользу третьих сторон, это может привлечь внимание банка. Не менее важно корректное назначение платежа, особенно когда речь идет о нетипичных или крупных по сумме сделке. При значительных или необычных поступлениях клиенту желательно иметь документы, подтверждающие происхождение средств — договор, декларацию, справку или подтверждение продажи имущества.
Отдельный блок касается бизнеса. Для компаний все большее значение приобретает прозрачность структуры собственности и точность данных о конечных бенефициарных владельцах. Формальный подход здесь уже не работает: неполная или недостоверная информация может иметь не только юридические последствия, но создать проблемы во взаимодействии с банками и международными партнерами.
Банкирша отмечает, что ужесточение стандартов финмониторинга имеет не только контрольную, но и практическую функцию. Чем точнее банк понимает клиента, источники его средств и логику операций, тем меньше оснований для безосновательных задержек, недоразумений или лишних проверок там, где деятельность открыта и законна.
Поэтому, по ее мнению, главным советом для клиентов остается финансовая прозрачность: пользование счетом по назначению, логичность операций и готовность при необходимости объяснить источник средств.
«Лучший способ избежать проблем с финмониторингом — это прозрачность. Если клиент может логически объяснить свои операции, пользуется счетом по назначению и при необходимости готов подтвердить происхождение средств, то ужесточение стандартов финмониторинга не представляет для него угрозы», — подытожила Марина Павленко.
По материалам: Глобус
Поделиться новостью
