453
Через схемы из "Смартбанка" было выведено 391,3 млн грн - ФГВФЛ
— Кредит&Депозит
В конце октября 2015 года банком был выдан кредит на сумму 51,3 млн грн. Согласно заключенному договору залога, в обеспечение по кредиту были переданы товары в обороте – зерновые культуры урожая 2015 года, которые должны были находиться на хранении на зерновом складе. Впрочем, после отнесения банка к категории неплатежеспособных при проверке предмета залога, было установлено, что залоговое имущество на зерновом складе отсутствует. Более того, данный склад (элеватор), как выяснилось, был пуст с ноября 2015 г. и зерновых культур на хранении не было. Кредит фактически оказался бланковым, а заемщик, очевидно, предоставлял ложные (поддельные) документы.
Об этом говорится на сайте ФГВФЛ.
Схема была реализована еще как минимум тремя заемщиками. В ноября 2015 года банк выдал кредит, задолженность по которому в дальнейшем превысила 82,4 млн грн, под залог производственного оборудования и товаров в обороте. Фактическое наличие обеспечения заемщик подтвердил, в частности, предоставленными договорами аренды склада, акта приема-передачи и договора хранения. Впрочем, уже после того, как банк перешел в управление Фонда, выяснилось, что помещения складов заемщиком никогда не использовались, а сами договоры аренды, хранения и т.д. – не заключались.
Аналогичная схема вывода средств из банка была реализована еще одним заемщиком: в залог по кредиту на сумму в 66,9 млн грн были переданы именные инвестиционные сертификаты. Указанные ценные бумаги были переданы заемщиком в залог банку по договору, и соответственно – заблокированы в пользу банка. И в день введения временной администрации была проведена операция по разблокированию ценных бумаг. При этом банк как залогодержатель какого-либо согласования на осуществление операции по переводу ценных бумаг не предоставлял. Подписи от имени банка на распоряжении о разблокировании и переводе ценных бумаг были подделаны. Кроме того, заемщиком также были предоставлены банку поддельные документы о праве собственности на четыре квартиры, которые были переданы в ипотеку банку. Фактически в ипотеку банку было передано чужое имущество.
По результатам выявленных фактов манипуляций с активами банка и вывода средств уполномоченным лицом Фонда на ликвидацию ПУАО «Смартбанк» подано семь заявлений о совершении уголовных преступлений. Продолжается досудебное расследование.
Справка Finance.ua:
- 31 октября 2016 года утверждена ликвидационная масса ПУАО «Смартбанк» на 01.09.2016 года балансовой стоимости (без учета резервов и переоценки) – 391,19 млн грн. При этом оценочная стоимость активов, определенная сертифицированными субъектами оценочной деятельности, оказалась в 11 раз меньше – на уровне 36,06 млн грн.
- По состоянию на начало января 2018 г. вкладчиками банка за счет собственных средств ПУАО «Смартбанк» получено 544 534,65 грн.
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
