4764
Что осталось в Украине от банковской тайны?
— Казна и Политика
Всем нам хорошо знакомо словосочетание банковская тайна, но что же это такое на самом деле и такая ли уж это тайна?
«Банковская тайна — это информация о деятельности и финансовом положении клиента, которой обладает банк, и разглашение которой может причинить материальный ущерб клиенту» — говориться в статье 60 «Закона Украины о банках и банковской деятельности».
Банковская тайна наиболее актуальна, когда мы доверяем свои деньги банку. Ведь доверяя банку наши сбережения, мы часто искренне верим, что вся информация останется только между нами и банком.
Да и многие банки, рекламируя себя говорят о надежности и доверии. Но на самом ли деле можно доверять банкам? Многие банкиры говорят, «мы строго соблюдаем банковскую тайну. За ее разглашение, виновный будет наказан по всей строгости Уголовного кодекса Украины». И это действительно так.
Только вот на вопрос:
«Передаете ли Вы информацию о клиентах в СБУ или в Налоговую службу Украины?», эксперты отвечали сдержано.
Источник в банковских кругах поделился с нами информацией:
«Вообще в Украине согласно «Постановлению о внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга», существует внутренний и государственный мониторинг. Есть определенные критерии, попадая под которые банк обязан передавать информацию о клиенте в Налоговую службу и в Службу Безопасности Украины».
Эти условия можно посмотреть в Конституции Украины.
«Но раскрытие информации о вкладе не является нарушением банковской тайны». — добавил банкир.
И мы посмотрели согласно, какому закону банк может передать информацию о вкладе — «Закон Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма». Согласно этому закону Ваши данные наверняка передадут в Налоговую службу и/или в Службу Безопасности Украины, если:
1. Вы будете проводить любую финансовую операцию на сумму больше 150 000 грн. или сумму в иностранной валюте, которая эквивалентна 150 000грн;
2. Или кому-то покажется, что Ваша финансовая операция имеет «запутанный или необычный характер».
При этом в законе ни слова не говорится, что такое «запутанный или необычный характер».
Так же если Ваши доходы сочтут несоответствующими сумме, на которую проводится финансовая операция, вся информация о Вас попадет в госучреждения. Это означает, что банковская тайна становится раскрытой.
Вот так-то, у нас от государства ничего не утаишь. Так, что всегда следите, чтобы Ваши финансовые операции имели распутанный и обычный характер.
По материалам: Банки.ua
Поделиться новостью
