1910
Новая жилищная афера! Мошенники присваивают элитные квартиры и отдают их в залог
— Недвижимость
Уникальная афера, с помощью которой злоумышленники выуживали крупные банковские кредиты по $150 000, раскрыта в Донецке.
Пока по делу задержан один подозреваемый (был судим в 2005-м также за аферы), второй - в розыске. Схема, которую придумал предприимчивый дончанин, по-своему гениальна.
Они снимали в посуточную аренду элитную квартиру, делали фиктивные документы на жилье точно такой же планировки в соседнем подъезде того же дома, потом "продавали" ее сообщнику, чтобы легализовать документы.
Далее аферисты отправлялись в банк за кредитом (квартира являлась залогом). Естественно, банковские клерки интересовались залоговым имуществом.
В день проверки жилья преступники на "съемной хате" клеили номер "залоговой" квартиры (на дверях соседних квартир, как правило, номеров вообще не было, так что банкир подвоха не замечал).
Удовлетворенные финансисты на залог соглашались. Еще бы, ведь цены на недвижимость растут, и в случае невыплаты кредита деньги можно вернуть, продав залог. В качестве цели получения кредита дельцы указывали правду: отдых за границей и покупку машин.
Если бы деятельность группы не пресекли, пострадать могли бы жители реальной квартиры, ведь банк рано или поздно заинтересовался бы своими деньгами, - сообщил замначальника отдела по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем Управления налоговой милиции в Донецкой области Виктор Мельниченко.
Попались "кредитчики" случайно. Один из жильцов подъезда таки заметил, что на квартире "левый номер". Через агентство недвижимости задержали квартиросъемщика, причем у него нашли документы еще на шесть квартир.
Как сообщил Мельниченко, в БТИ вместо паспорта злоумышленники показывали фальшивую справку об освобождении из мест лишения свободы, потому что ее легче всего подделать, это просто бумажка с фото и штампом.
Возможно, у них был сообщник в бюро технической инвентаризации, поскольку трудно объяснить, как квартиру переоформили на нового владельца, ведь в ней живут совершенно не те люди, которые пришли совершать сделку, а сведения о проживающих в БТИ есть.
За кредитом в банк аферист также шел с чужим паспортом, в который была вклеена его фотография, и со справкой о доходах из несуществующего предприятия.
По материалам: Простобанк Консалтинг
Поделиться новостью
