ПРОМО
Лимит для переводов физических лиц
— Личные финансы
95
10 декабря 2024 года по инициативе банковского сектора был подписан Меморандум, согласно которому устанавливаются лимиты на переводы физических лиц. Инициатива была принята всеми крупнейшими банками страны и направлена на уменьшение теневого сектора экономики, а также противодействие использованию «дропов». 14 мая 2026 года была подписана обновленная версия Меморандума.
Ключевые моменты меморандума изложены на сайте НБУ.
Райффайзен банк, как подписчик и исполнитель Меморандума принимает меры по надлежащей проверке клиентов и соответственно применяет лимиты на осуществление переводов, предусмотренных Меморандумом и требованиями действующего законодательства. Банк вправе вводить и изменять ограничения на осуществление операций по переводу средств со всех Текущих и Карточных счетов Клиента, открытых в Банке, на счета любых других контрагентов с учетом применяемого в Банке риск-ориентированного подхода.
При отсутствии документального подтверждения доходов Клиента Банк может установить предел в размере от 50 тыс. до 100 тыс. гривен в месяц.
Важно! Переводы между собственными счетами, открытыми в одном банке, не ограничиваются (включая операции переводов с карты на карту и IBAN переводы).
Также не ограничиваются переводы — оплата налогов и штрафов на счета Государственного казначейства.
Какие платежи подпадают под лимит?
- Платежи в гривне и валюте на карты других физических лиц произведены в MyRaif
- Платежи в гривне и валюте на собственные карты, открытые в других банках, произведенные в MyRaif
- Платежи на карты других банков через мобильные приложения этих банков
- Платежи на карты других банков с использованием сторонних платежных сервисов
- Переводы на физических лиц по IBAN
- С 01 августа 2026 года переводы в пользу ФЛП и юридических лиц по IBAN.
Для того чтобы повысить установленные лимиты, необходимо обратиться в Банк любым удобным способом с запросом о повышении установленного лимита, предоставив актуальную информацию о месте работы и документе, подтверждающем доход. Лимит будет установлен в соответствии с вашим месячным доходом.
Как обновить информацию о доходе?
Чтобы обновить информацию о доходе, место работы обратитесь на email dohid. doc@raiffeisen.ua по ссылке (в теме письма укажите ваше ФИО и ИНН), в отделение банка или в чате поддержки в приложении MyRaif за дополнительными разъяснениями.
Предоставьте один из документов, подтверждающих ваши доходы:
- налоговая декларация;
- Налоговая декларация плательщика единого налога ФЛП;
- справка из налоговой о полученных доходах и уплаченных налогах;
- справка о начислении заработной платы, социальных выплат или пенсии;
- справка ОК-7 (из приложения Дия).
Список документов может быть расширен.
При отправке по электронному адресу документы должны быть в формате pdf и заверены Дия/КЭП подписью с расширением pdf. p7s. Инструкция по подписанию КЭП по ссылке raiffeisen.ua/storage/files/instruktsiia-kep.pdf
Мы проверим ваши доходы и ответим в течение одного рабочего дня.
Если вы ведете волонтерскую деятельность, мы не будем устанавливать лимит для переводов.
Как сделать перевод на сумму выше установленного лимита?
Чтобы сделать перевод средств на сумму выше установленного лимита необходимо обратиться на email dohid. doc@raiffeisen.ua по ссылке (в теме указать ваше ФИО и ИНН), в отделение банка или в чат поддержки в приложении MyRaif за дополнительными разъяснениями.
Предоставьте один из документов, подтверждающих источник происхождения средств:
- Продажа имущества (квартира, автомобиль, прочее движимое и недвижимое имущество)
- Получением бонусов/премии/дивидендов
- Кредит, полученный в банке
- Средства размещены на счетах (текущие/карточные)/депозите/ОВГЗ/на счетах по требованию
Как подтвердить, что вы волонтер?
Для подтверждения, что вы волонтер, обратитесь на email identification. service@raiffeisen.ua, в отделение банка или в чат поддержки в приложении MyRaif за дополнительными разъяснениями.
Предоставьте по меньшей мере 2 подтверждения из перечня:
— удостоверение или выписка из реестра, подтверждающего регистрацию вас как волонтера;
— официальное письмо от государственного органа или воинской части по сотрудничеству с вами и заказ товаров или продукции соответствующего назначения;
— официальное письмо-разъяснение с подробным описанием волонтерской деятельности (в письме укажите основных получателей помощи, спонсоров, способы получения заказов и поиска товаров, методы выбора контрагентов, закупки и сроки выполнения заказов с подтверждающими документами);
—ссылки на открытые источники с фото или видео о волонтерской деятельности (это могут быть сайты фондов или организаций с совместными проектами, страницы или групповые чаты в соцсетях и т. п. ).
Мы проверим вашу деятельность и ответим в течение 2 рабочих дней.
По материалам: Райффайзен Банк
Поделиться новостью
