ПРОМО
Контроль в реальном времени или как меняется AML
Ярослав Омельчук, член Правления (ССО) Таскомбанка, представил ключевые тенденции развития AML/CFT в Украине на профильной конференции, организованной Business Format Group.
Реагируя на усиление регуляторных требований, банки переходят к новой модели контроля, которая предусматривает активное использование новых технологий AI, ML и Big Data. Это позволяет обрабатывать значительные объемы данных и анализировать операции в режиме 24/7. В результате фокус смещается с реагированием на предупреждение нарушений.
Банки уже сегодня активно применяют риск-ориентированный подход для оценки своих клиентов с целью достижения баланса между необходимыми контролями и качеством обслуживания.
В этих условиях изменяются и требования к бизнесу, для которого комплаенс становится условием дальнейшего успеха.
«Бизнесу важно системно управлять своими рисками: работать с репутационным фоном, обеспечивать прозрачность структуры собственности, дистанцироваться от санкционных рисков и проверять своих контрагентов. Особое внимание следует уделять качеству данных и профилю риска компании, а также своевременно реагировать на запросы банков. В результате комплаенс-контроль должен быть интегрирован в бизнес-стратегию.
Такой подход — прямой путь к доступному финансированию, международному партнерству, выходу на новые рынки и капитализации репутации", — подытожил Ярослав Омельчук.
По материалам: Таскомбанк
Поделиться новостью
