ПРОМО
Финмониторинг по-европейски: почему он становится «умнее», а не жестче
— Финтех и Карты
103
Один из ключевых блоков законопроекта № 14327 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)» касается усиления финансового мониторинга и его гармонизации с европейскими стандартами, в частности, требованиями FATF и правилами SEPA.
Об этом рассказал Сергей Мамедов, вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления Глобус Банка.
По словам банкира, именно этот аспект вызывает наибольшее количество вопросов у клиентов банков, ведь часто воспринимается как потенциальное усиление контроля над каждой финансовой операцией.
Сергей Мамедов объясняет, что изменения касаются не тотального надзора, а логики финмониторинга. Он переходит от формального контроля сумм к рискоориентированному подходу, что позволяет банкам оперативно идентифицировать крупные, нетипичные или потенциально рисковые транзакции, не создавая препятствий для обычных клиентов.
После присоединения Украины к SEPA все переводы в евро будут производиться по единым европейским правилам. Это не только стандартизирует процессы, но повышает эффективность работы банков и безопасность финансовой системы. Обычные бытовые платежи для большинства граждан и бизнеса останутся неизменными, а рисковые операции будут идентифицироваться быстрее и точнее.
Эксперт подчеркивает, что современный подход позволяет банкам реагировать только на реально отклоняющиеся от финансового поведения клиента операции вместо проверки каждого платежа «под микроскопом». Это значительно уменьшает количество необоснованных блокировок счетов и повышает прозрачность финансовой системы.
«Финмониторинг становится более „умным“, а не более жестким. Банк реагирует только на операции, выбивающиеся из нормального поведения клиента. Для большинства людей и бизнеса ничего не изменится: обычные платежи будут проходить без задержек», — резюмировал Сергей Мамедов.
По материалам: Глобус
Поделиться новостью
Также по теме
Какие ИИ помогает в финсекторе: кейсы экспертов
Конец эпохи паролей: как подтвердить платеж через биометрию — кейс Visa Payment Passkey
Минцифры обновило сервис проверки е-подписей
Как украинцы выбирают банки, и что формирует доверие — исследование
В Польше сократили лимит снятия наличных через банкомат Euronet
На это следует обратить внимание финкомпаниям во время проверки регулятора — советы экспертки
