Банки блокируют денежные переводы и карты украинцев: в каких случаях могут отменять платежи

16.04.2023, 14:24 — Финтех и Карты

7428

Банки блокируют денежные переводы и карты украинцев: в каких случаях могут отменять платежи

Во время военного положения в Украине действуют специальные правила финансового мониторинга. Хотя в некоторых случаях были сделаны незначительные послабления, банки могут заблокировать счета и переводы клиентов. Финучреждения должны проверять переводы крупных сумм.

Об этом пишет Обозреватель.

В ПриватБанке, например, отметили, что контролируют своих клиентов, если их расходы (платежи и переводы) в месяц составляют более 500 тыс. грн. Как объяснил пресс-секретарь банка Олег Серга, это далеко не нововведение — еще в марте 2022-го НБУ опубликовал постановление, которое должны соблюдать все украинские банки.

В документе (определение НБУ № 60 от 23 марта 2022 года) говорится, что украинские финучреждения должны контролировать переводы, общая сумма которых за месяц составляет от 400 тыс. грн. Они должны контролировать:

если банк не понимает, зачем клиент делает переводы (они рисковые). Например, если вы начнете собирать на карту благотворительную помощь и удастся набрать существенную сумму, у банка могут возникнуть вопросы, а операции могут остановить;
если операции проводятся с участием рисковых групп: например, крупные суммы переводят PEP (чиновники, депутаты и т.п.).

Также банки могут закрывать карты клиентов, вызвавших подозрение. Финучреждение имеет право разорвать сотрудничество с тем клиентом, с которым оно по каким-либо причинам работать не может. Чаще всего это происходит с украинцами, которые проводят подозрительные операции, или банку показалось, что такие операции проводятся.

Что должны проверять банки:

операции с наличными;
сделки на нетипичные для клиента суммы или сумму от 400 тыс. грн;
переводы, производимые с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
операции физлиц-предпринимателей (ФЛП) и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев тому назад.