1046
Тигран Гамбарян: Криптовалюта і злочинність. Чи все так погано?
— Криптовалюта
Останніми роками рівень прийняття
криптовалют стрімко зростає. Однак відсутність чіткого розуміння цієї
технології призвела до низки хибних уявлень про криптовалюту.
Через це багато людей ставляться до
цифрових активів із необґрунтованим упередженням.
Ця колонка покликана
розвінчати поширені міфи та сприяти підвищенню криптограмотності.
Упередження, що є найпоширенішими та факти, що підтверджують
їх недійсність
Міф про те, що криптовалюту
використовують лише злочинці, є найбільш поширеним.
Використання криптовалюти
для незаконної діяльності викликає занепокоєння з перших днів появи цієї нової
форми цифрової валюти.
Сприйняття громадськістю криптовалют як невід’ємно пов’язаних із злочинною
діяльністю (такою як відмивання грошей, торгівля наркотиками та
кіберзлочинність) значною мірою походить від висвітлення в китайських ЗМІ
чорного ринку Silk Road.
Silk Road — це назва чорного ринку у даркнеті, що
існував у вигляді онлайн-платформи для анонімної купівлі та продажу незаконних
товарів і послуг за біткойни в період з 2011 по 2013 роки.
Ринок був відомий своєю причетністю до торгівлі
наркотиками, а зв’язок між криптовалютою та незаконною діяльністю Silk Road
сприяв негативній репутації криптовалют у світових ЗМІ.
Анонімність і децентралізація
криптовалюти викликали занепокоєння через те, що тим самим вони нібито сприяють
злочинній діяльності.
Більшість засобів масової інформації часто вирішують
зосередитися на резонансних випадках, таких як злочини, пов’язані із криптовалютою,
формуючи уявлення, що цифрові активи в основному використовуються тими, хто
прагне брати участь у незаконній діяльності.
Криптовалюта в основному використовується звичайними
людьми і є законним інструментом для різноманітних щоденних транзакцій.
Тільки
Binance має понад 120 мільйонів зареєстрованих користувачів.
Як і будь-яку нову (або що існує) технологію, злочинці завжди
використовуватимуть для підлих цілей.
З усім тим, незаконна діяльність у 2021
році становила лише ~0,15% від всіх криптовалютних транзакцій, а у 2020 році -
всього 0,62%.
Ці дані від Chainalysis, незалежної компанії з аналізу
блокчейнів, часто використовуються державними установами для розслідування та
боротьби зі злочинами, пов’язаними з криптовалютою.
За даними ООН, у традиційному фіатному
просторі щороку відмивається від близько 800 до 2 трильйонів доларів (приблизно
2-5% світового ВВП). Дані показують, що криптовалюта становить мізерні 0,03%
від цього.
Злочинцям не подобається криптовалюта
через те, що транзакції публічно та постійно фіксуються, що насправді полегшує
слідчим виявляти зловмисників.
Злочинці не люблять
прозорість
Блокчейн — це абсолютно прозора технологія. Усі дані про транзакції
реєструються в загальнодоступному реєстрі. Будь-хто в будь-який час може
переглянути всю кодову базу.
Використання криптовалют в зловмисних цілях залишає
чудовий паперовий слід для прокурорів, що дозволяє фіксувати обвинувальний
вирок.
Європол і Базельський інститут управління заявили, що
криптовалюта є ключем до боротьби з організованою злочинністю. Ви просто не
можете переміщувати великі суми грошей, залишившись непоміченими.
Насправді
криптобіржі продовжують залишатися одним із головних союзників у боротьбі зі
злочинною діяльністю.
Наприклад, у 2021 році Binance допомогла ліквідувати групу кіберзлочинців, яка
відмивала 500 мільйонів доларів за допомогою атак програм-вимагачів.
Головою колективної боротьби зі злочинністю залишаються
правоохоронні органи. Отримання необхідних ресурсів, навичок та інструментів, а
також тісне партнерство з криптокомпаніями є головним пріоритетом для агентств
у всьому світі.
У США, наприклад, Міністерство фінансів попросило
більше фінансування для відстеження криптозлочинності та боротьби з нею, а
Міністерство юстиції та ФБР створили спеціальну національну робочу групу по
криптовалюті.
Крім того, Група з розробки фінансових
заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), яка займається глобальним
наглядом за відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, випустила стандарти
для віртуальних активів, які відображають стандарти для фіатних активів.
Але імплементація відстає: з 200 країн, які зобов’язалися дотримуватися
стандартів FATF, лише 19 запровадили стандарти для віртуальних активів (станом
на березень 2023 року).
***
Думка про те, що криптовалюта — це осередок незаконної
діяльності, сильно перебільшена. Поява технології блокчейн відкрила нові
можливості для фінансових інновацій, і криптовалюти є лише одним з аспектів
цього ландшафту, що швидко розвивається.
Від децентралізованих фінансів (DeFi) до невзаємозамінних
токенів (NFT), потенційні можливості застосування криптографії та технології
блокчейну великі та різноманітні.
Важливо підходити до
цієї захопливої нової технології з усією обачністю та обізнаністю.
Тигран Гамбарян
— начальник відділу боротьби з фінансовими злочинами криптобіржі Binance
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
