Сервіс підбору кредитів
- Надішліть заявку
- Дізнайтесь про рішення банку
- Підтвердіть заявку та отримайте гроші
У жовтні 2017 року Національний Банк України прийняв чергові довгоочікувані зміни в рамках валютного регулювання, чим суттєво спростив банкам супровід операцій з купівлі та перерахування валюти клієнтів за кордон. Ці нововведення торкнулися насамперед уповноважених банків.
Як розповів Finance.ua Артем Зайцев, начальник валютного контролю Банку «ГЛОБУС», зміни до Постанови НБУ № 247 від 07.04.2016 р. звільнили банки від обов’язку щодня відправляти в Національний Банк України електронні копії документів під купівлю і перерахування іноземної валюти за кордон для виконання зобов’язань клієнтів. Також банк може не відправляти в НБУ в письмовій формі власні висновки, які підтверджують факт проведення банком аналізу діяльності клієнта і наданих ним документів під конкретну операцію ЗЕД.
Добре це чи погано? На думку експерта, скасування чинних раніше вимог дозволить банкам вивільнити суттєві технічні ресурси і уникнути непотрібних витрат часу. Персоналу банків більше не потрібно буде в кінці робочого дня робити скан-копії численних документів, пов’язаних з клієнтськими операціями, систематизувати їх і відправляти регулятору. Це економить час, а час – гроші. Раціональніше використання технічних і людських ресурсів, в свою чергу, сприятиме більш ефективному і ризик-орієнтованому підходу до проведення аналізу фінансових операцій клієнтів.
Читайте також: НБУ розробив нове положення про управління ризиками в банках
“Однак цей захід не скасовує обов’язки банку проводити глибинний аналіз діяльності клієнта і його зовнішньоекономічних контрактів. У разі виявлення Національним Банком України ризикових операцій, уповноважені банки зобов’язані надати повний пакет документів під конкретну операцію клієнта з висновком банку щодо цієї операції. Банк зобов’язаний підтвердити, що операція, яка цікавить регулятора, насправді не є ризиковою, і що кредитно-фінансова установа провела глибинний аналіз документів, наданих клієнтом”, – пояснює Зайцев.
Як розповів експерт, аналіз документів включає в себе вивчення суті і мети фінансової операції, встановлення відповідності/невідповідності фінансової операції суті діяльності її учасників, вивчення економічної доцільності фінансової операції, встановлення достатності реальних фінансових можливостей ініціювати фінансову операцію на відповідну суму, а також вивчення ділової репутації учасників фінансової операції.
Якшо Ви помітили помилку, виділіть необхідну частину тексту й натисніть Ctrl+Enter, щоб повідомити про це нам.
Топ новини | ОбговорюютьЧитають |
---|
Данилишин вважає зміцнення гривні необгрунтованим
10 г. тому - 3273 13Міністр юстиції незадоволений зарплатою
Близько години тому - 294 4Тенденція відтоку робочої сили за кордон майже припинилася - заступник голови НБУ
2 г. тому - 737 4Кабмін пропонує заборонити повернення банків їхнім екс-власникам
5 г. тому - 368 3Національний банк знизив облікову ставку
3 г. тому - 1533 2Данилишин вважає зміцнення гривні необгрунтованим
10 г. тому - 3273 13Курс 20 гривень за долар в 2020 році є фантастичним - Милованов
Вчора, 21:00 - 2860 1Як взимку платити менше за електроенергію
9 г. тому - 2474 1Почалися продажі VW Golf восьмого покоління
Вчора, 23:31 - 2182Національний банк знизив облікову ставку
3 г. тому - 1533 2Маск розповів про габарити пікапа Tesla Cybertruck
09.12.2019, 10:50 - 590Nokia представила новий дешевий смартфон (фото)
06.12.2019, 12:20 - 2057 2В Україні будуть продавати Galaxy Fold за 56 999 грн (фото)
04.12.2019, 17:10 - 1991 1Bugatti представила спецверсію гіперкара Chiron (фото)
02.12.2019, 17:10 - 1006Tesla представила електричний пікап з майбутнього (фото, відео)
22.11.2019, 12:10 - 2182