936
Банківська справа стала державною
— Казна та Політика
Вчора відразу кілька великих європейських банків були націоналізовані для запобігання їхнього банкрутства. Під контроль влади перейшов британський Bradford & Bingley, ісландський Glitnir Bank та бельгійсько-нідерландський Fortis. 49% акцій останнього були виміняні на фінансову допомогу в 11,2 млрд євро від урядів країн Бенілюксу.
Екстрений кредит в 35 млрд євро одержав і німецький Hypo Real Estate. Всі ці факти підтверджують, що хвиля банкрутств перекинулася зі США на Європу, говорять експерти. Українську банківську систему ця хвиля може захлиснути вже в листопаді-грудні.
Європейський фінансовий ринок пережив один з найважчих днів з початку світової кризи ліквідності - гострий дефіцит кредитних коштів змусив влади декількох європейських країн вжити екстрених стабілізаційних заходів. Після обвалу минулого тижня котирувань бельгійсько-нідерландської фінансової групи Fortis, вчора вранці країни Бенілюксу зважилися на надання їй термінової допомоги в 11,2 млрд євро. Бельгія вкладе в Fortis 4,7 млрд євро, Нідерланди - 4 млрд євро, Люксембург - 2,5 млрд євро. В обмін на інвестиції уряди трьох країн одержать по 49% у місцевих підрозділах Fortis і представництво в їхніх радах директорів.
За цим рішенням відбулася відставка голови правління Fortis Моріса Липпенса. "Нового голову оберуть з кандидатів, які не мають відношення до компанії. Його кандидатура буде обговорюватися з урядом Бельгії", - йдеться в заяві Fortis. При цьому влада Бельгії підкреслює, що її допомога носить тимчасовий характер.
"Ми не хочемо залишатися акціонерами назавжди", - заявив радіостанції RTBF міністр фінансів цієї країни Дідьє Рейндерс. Вчора Fortis продовжила пошук покупця на свій роздрібний бізнес ABN Amro, а її акції впали на 23,71% (капіталізація - 9,29 млрд євро).
Вчора ж був націоналізований великий британський іпотечний банк Bradford & Bingley (B&B), ситуація навколо якого також різко загострилася наприкінці минулого тижня. Міністерство фінансів Великобританії повідомило, що воно націоналізувало іпотечну частину бізнесу B&B - кредити й зобов'язання - для "збереження фінансової стабільності й захисту вкладників". Депозити B&B продаються за 400 млн фунтів британському банку Abbey National, що належить іспанському банку Santander.
В B&B 2,7 млн депозитних рахунків фізосіб з 21 млрд фунтів. Втім, уряд завірив, що приватних вкладників угода не торкнеться: всі 200 роздрібних відділень B&B продовжать роботу у звичайному режимі. Торги акціями B&B не проводяться з п'ятниці: тоді банк коштував 289,07 млн фунтів, подешевівши з початку року більш ніж в 13 разів - на 92,53%. B&B став другим британським банком, націоналізованим через кризу, - у лютому це відбулося з Northern Rock.
Тим часом уряд Ісландії придбав 75% акцій найбільшого банку країни Glitnir Bank, заплативши за них 600 млн євро. Держава вже отримала згоду найбільших акціонерів Glitnir на оплату допемісії акцій Glitnir Bank, що допоможе вирішити проблему недостачі капіталу. За останніми котируваннями банку він коштує $1,7 млрд.
На межі банкрутства перебуває й великий німецький іпотечний банк Hypo Real Estate (HRE) - через недостачу коштів в його ірландського підрозділу Depfa Bank Plc, повідомили вчора німецькі ЗМІ. HRE заявив про одержання "багатомільярдного кредиту" від консорціуму неназваних німецьких банків, після чого його акції впали на 72,34% (максимальне падіння за п'ять років).
Уряд ФРН підтвердив повідомлення ЗМІ про те, що він виступив гарантом кредитної лінії HRE на 35 млрд євро, уточнивши, що планів націоналізації банку поки немає. HRE вже відмовився від виплати майбутніх дивідендів за 2008 рік, а його ринкова капіталізація знизилася до 812,68 млн євро.
Ці події привели до обвалу котирувань європейських банків: акції британського Royal Bank of Scotland подешевіли на 12,98%, французьких Credit Agricole й Societe Generale - на 9,72% й 6,4% відповідно, а німецьких Deutsche Bank й Commerzbank - на 15,95% й 24,61%. У підсумку європейський фондовий ринок закрився зниженням до мінімального рівня із січня 2005 року: пан’європейський FTSEurofirst 300 впав на 4,95% - до 1050,12 пункту. Британський індекс FTSE 100 знизився на 4,97%, німецький DAX - на 4,05%, французький CAC 40 - на 4,05%. Нервозності додавало й очікування рішення конгресу США з антикризового "плану Полсона".
Таким чином, останні події підтвердили, що в Європі почалася серйозна фінансова криза. Тому відразу після відкриття торгів Dow Jones впав на 1,45%, NASDAQ - на 2,19%. "Хоча, на наш погляд, американський план і знижує ризик системного колапсу, залишається багато інших ризиків", - заявив в інтерв'ю Deutsche Welle аналітик Barclays Capital Девід Ву.
Банкіри вважають, що світова криза вже підійшла до України впритул, а її пік може збігтися з кінцем року. "Сьогодні через кризу довіри між банками міжбанківські операції практично закриті. Банки призупинили кредитування на 90%,- говорить голова правління 'Дочірнього банку Ощадбанку Росії' В'ячеслав Юткин. - Україна на 50% працює у валюті інших країн, тому криза обов'язково її торкнеться. Найдужчий виток доведеться на листопад-грудень".
Спочатку проблеми виникнуть у невеликих установ. "Групі малих і середніх банків буде непросто, особливо тим, хто спеціалізувався на ринку нерухомості й не мав серйозної диверсифікованості активів. Великі банки втратять прибутковість і знизять темпи розвитку", - попереджає голова правління Ерсте Банку Андрій Рожок. Про наближення кризи буде говорити урізування кредитних лімітів для українських банків у ті моменти, коли необхідно буде повернути зовнішні кредити. "Європейські банки переглядають політику роботи з ринками, що розвиваються, у цілому - для українських банків криза в Європі вплине на спреди кредитного ризику, які, безумовно, розширяться. Європейські банки почнуть скорочувати ліміти для наших установ", - впевнений голова правління Альфа-банку Андрій Волков.
Євгеній Хвостик, Олена Губарь
За матеріалами: Коммерсант-Україна
Поділитися новиною
