0
За участие в дроп-схемах грозит до шести лет заключения: президент подписал закон
Владимир Зеленский подписал закон, вводящий уголовную ответственность за незаконные операции с банковскими карточками и счетами и предусматривающий до шести лет заключения за участие в так называемых дроп-схемах.
Такая информация содержится в карточке законопроекта № 16013 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Украины и Уголовный процессуальный кодекс Украины о защите граждан, их средств от незаконных действий с платежными инструментами и банковскими счетами» на сайте Верховной Рады.
За какие операции предусмотрена уголовная ответственность
Указанный закон расширяет список незаконных действий с платежными инструментами, за которые предусмотрена уголовная ответственность.
В частности, речь идет о подделке платежных карт, платежных инструкций и других средств доступа к банковским счетам, а также приобретении, хранении, перевозке и сбыте поддельных платежных документов с целью их дальнейшего использования.
Уголовная ответственность также предусмотрена за проведение платежных операций на основании поддельных документов, неправомерный выпуск или использование электронных денег.
За такие правонарушения устанавливается наказание в виде штрафа от 3 до 7 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан, ограничение или лишение свободы на срок от двух до четырех лет.
Отдельно устанавливается ответственность за незаконное завладение банковскими картами, платежными инструментами, данными для доступа к счетам, а также за незаконное получение доступа к банковским и платежным счетам и электронным кошелькам.
За такие действия предусмотрен штраф от 4 до 8 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан или ограничение или лишение свободы на срок от трех до пяти лет.
Если правонарушение совершено повторно или группой лиц по предварительному сговору, наказание составит от четырех до шести лет лишения свободы или штраф от 5 до 10 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан.
Что угрожает участникам дроп-схем
Кроме того, закон вводит уголовную ответственность за передачу, получение, приобретение и хранение платежных карт, учетных данных или доступа к банковским счетам, если это делается с целью мошенничества или совершения другого уголовного преступления.
Таким образом, ответственность угрожает не только организаторам мошеннических схем, но и лицам, которые обеспечивают их финансовую инфраструктуру, в частности, привлекают номинальных владельцев счетов и передают или продают им платежные инструменты.
Законом предусмотрена возможность применения мер уголовно-правового характера к юридическим лицам, если соответствующие преступления совершаются их уполномоченными представителями от имени и в интересах компаний.
Документ направлен на имплементацию Директивы Европейского Союза 2019/713 по борьбе с мошенничеством и подделкой безналичных платежных средств.
По материалам: Укрінформ
Поделиться новостью
