323
ТОП-3 причины блокирования банковских счетов
— Финтех и Карты
Если вдруг обнаруживаете, что средства на счете заблокированы и вы не можете пользоваться своими деньгами, что делать в таком случае? Паниковать однозначно не стоит, но и сидеть сложа руки — тоже.
ТОП-3 причины блокирования банковских счетов:
- Долги и невыполненные обязательства — наличие неуплаченных долгов перед банком и другими кредиторами, таких как непогашенные кредиты, невыплаченные алименты на содержание детей или неоплаченные штрафы. В этом случае банк имеет право арестовать средства на счетах для взыскания задолженности на основании документа от исполнительной службы.
- Требование правоохранительных органов. По постановлению в рамках уголовного дела банк обязан заблокировать счет клиента в ходе досудебного расследования. Например, если клиент подозревается в мошенничестве или воровстве.
- Сомнительные денежные операции. Банк может заблокировать счет, если обнаружит транзакции, вызывающие подозрение в возможном отмывании денег, финансировании терроризма или другой противозаконной деятельности, связанной с движением денег.
Эти основания для блокирования счетов предусмотрены действующим законодательством и банковские учреждения обязаны их соблюдать.
Читайте все детали в нашей статье:
Заблокировали счет в банке? Подсказки, которые помогут снять арест
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
