ПРОМО
Карточные переводы, лимиты и блокировки: кого реально затрагивает финмониторинг
— Финтех и Карты
57
С 2025 года система финансового мониторинга в Украине работает в режиме усиленного контроля, с особым акцентом на карточные переводы (p2p) и противодействие так называемым «дропам» — лицам, которые передают свои платежные инструменты третьим сторонам для проведения сомнительных операций.
Сергей Мамедов, вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления Глобус Банка, подробно объяснил, как сейчас осуществляется финансовый мониторинг. В частности, банки применяют рискоориентированный подход, оценивая не только объем переводов, но и регулярность, источники средств, количество контрагентов и соответствие транзакций финансовому профилю клиента. Такой анализ позволяет идентифицировать потенциально рисковые операции, не создавая лишних помех для обычных пользователей.
В рамках межбанковского меморандума установлены лимиты на исходные карточные переводы — от 50 до 100 тыс. грн. в месяц. Как отмечает банкир, это не затрагивает более 95% пользователей платежных карт и применяется только для контроля потенциально рисковых операций.
Кроме того, пороговая сумма обязательного финансового мониторинга составляет 400 тыс. грн. Переводы на сумму или более подлежат автоматической проверке: банки обязаны установить источник средств, а в случае нарушений могут ограничить проведение операций или прекратить деловые отношения с клиентом, соблюдая требования законодательства в сфере противодействия отмыванию средств.
Сергей Мамедов отметил, что для большинства клиентов финмониторинг не создает дополнительных проблем. Соблюдение простых правил — использование счетов по назначению, корректное указание назначения платежей и избегание сомнительных схем — позволяет избежать временных блокировок и обеспечивает беспрепятственное проведение повседневных финансовых операций.
«Для большинства клиентов финмониторинг не создает дополнительных проблем. Соблюдение простых правил — использование счетов по назначению и корректное указание платежей позволяет избежать блокировок», — подытожил Сергей Мамедов.
По материалам: Глобус
Поделиться новостью
Также по теме
Какие ИИ помогает в финсекторе: кейсы экспертов
Конец эпохи паролей: как подтвердить платеж через биометрию — кейс Visa Payment Passkey
Минцифры обновило сервис проверки е-подписей
Как украинцы выбирают банки, и что формирует доверие — исследование
В Польше сократили лимит снятия наличных через банкомат Euronet
На это следует обратить внимание финкомпаниям во время проверки регулятора — советы экспертки
