ПРОМО
Как избежать блокировки карты: советы эксперта
— Финтех и Карты
76
Марина Павленко, ведущая эксперт по финансовому мониторингу Глобус банка, дала советы, как избежать блокировки карточного счета:
- Ознакомьтесь с условиями обслуживания счета/карты и тарифами, указанными в договоре.
- Проверьте лимиты и законодательные ограничения на сайте банка, чтобы не попасть под действие ограничений на переводы.
- При открытии счета важно отметить цель установления деловых отношений с банком, предоставить перечень запланированных операций, а также информацию об услугах, в которых вы нуждаетесь.
«Чем больше правды в использовании счета — тем меньше вероятность его блокировки», — отмечает банкир.
- На этапе открытия счета у специалиста банка могут возникнуть дополнительные вопросы. Важно предоставить исчерпывающие ответы, а при необходимости дополнительные документы или пояснения.
«Типичная ситуация — клиентка хочет открыть счет, не имея собственных доходов, но ее муж планирует ежемесячно переводить средства на ее карту. В таком случае важно объяснить цель открытия счета, предоставить подтверждающие документы и указать объем ежемесячных переводов в сравнении с доходами мужчины. Если, к примеру, официальный доход мужчины составляет 40 тыс. грн., а переводы на карточку жены — 10 тыс. грн., это не вызовет сложностей для открытия счета», — объясняет эксперт.
- Не используйте карты для незаконных операций или по кодам, не соответствующим сущности транзакций (мисс-кодинг). Не участвуйте в сомнительных схемах (дроп-операции
и т. п. ).
«Иногда случаются ситуации, когда счет все же заблокирован. В таком случае следует обратиться в банк — это обычно помогает решить проблему. Банк всегда готов предоставить консультацию. В 90% подобных случаев благодаря партнерскому подходу удается достаточно быстро урегулировать вопросы с минимальными потерями», — подытожила Марина Павленко.
По материалам: Глобус
Поделиться новостью
