АКБ «Індустріалбанк» підписав меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг

Основні положення Меморандуму:

• Належна перевірка клієнтів на етапі встановлення ділових відносин.
• Моніторинг фінансових операцій відповідно до наявної інформації про клієнта.
• Автоматизований цілодобовий моніторинг платіжних операцій, зокрема у нічний час (з 24:00 до 06:00).
• Встановлення правил здійснення фінансових операцій відповідно до ризик-орієнтованого підходу.
• Обмеження переказів фізичних осіб до 50 000 грн/міс. або до 150 000 грн/міс. відповідно до рівня ризику. Можливість збільшення цих лімітів за умови документального підтвердження доходів.

Внутрішні регламенти ІНДУСТРІАЛБАНКУ:

Категорії клієнтів:

1. За рівнем ризику ділових відносин: Клієнти з низьким, середнім і високим рівнем ризику (визначається банком відповідно до внутрішніх положень).
2. Клієнти з низьким, середнім і високим рівнем ризику (визначається банком відповідно до внутрішніх положень).
3. За способом реєстрації: Клієнти, які відкрили картковий рахунок за рахунок віддаленої ідентифікації у мобільному додатку Industrial24. Клієнти, які відкрили рахунок у відділенні.
4. Клієнти, які відкрили картковий рахунок за рахунок віддаленої ідентифікації у мобільному додатку Industrial24.
5. Клієнти, які відкрили рахунок у відділенні.

Обмеження на перекази:

• Клієнти, які відкрили рахунок через віддалену ідентифікацію (Дія), без підтверджених доходів: до 50 000 грн/міс.
• Клієнти, які відкрили рахунок через віддалену ідентифікацію (Дія), з підтвердженими доходами: до 150 000 грн/міс., але не більше суми офіційно підтверджених доходів.
• Клієнти, які відкрили рахунок у відділенні, без підтверджених доходів: Високий ризик — до 50 000 грн/міс.Середній і низький ризик — до 150 000 грн/міс.
• Клієнти, які відкрили рахунок у відділенні, з підтвердженими доходами: можуть отримати ліміти понад 150 000 грн/міс. відповідно до офіційних доходів.