609
Для клиентов банков с низким уровнем доверия будут введены ограничения на переводы до 50 тысяч грн (обновлено)
— Кредит&Депозит
7 крупных банков готовятся подписать между собой меморандум об усилении ограничений карточных переводов.
Однако окончательный текст документа еще не согласован, пишет «РБК-Украина» со ссылкой на текст меморандума.
Отмечается, что банки планируют ввести прозрачные правила, начиная с надлежащей проверки клиентов, и проведение переводов для клиентов — физических лиц, а также для клиентов — физических лиц предпринимателей, с дифференциацией в зависимости от риск-профиля клиента и запланированного обращения по счету.
Банки намерены ввести ограничения на проведение исходных переводов с карты на карту, кроме клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров.
При отсутствии документального подтверждения доходов:
- к клиентам «высокого» уровня риска устанавливать предел в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;
- к клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска — в соответствии с лимитами и сроками поэтапной реализации:
с 1 января 2025 года — в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
с 1 июня 2025 года — в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.
Банки-участники введут ограничения на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, кроме депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки (єВідновлення, «Национальный кешбэк» и другие), в частности:
- текущие счета в одной валюте — не более трех счетов для клиентов без документально подтвержденных источников доходов.
Позже стало известно, что крупнейшие банки Украины подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Самый низкий лимит переводов составит 50 тысяч гривен в месяц, а ограничения касаются всех переводов, в том числе через IBAN.
Об этом сообщает корреспондент РБК-Украина.
Документ, в частности, подписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк, Таскомбанк.
Меморандум открыт для подписания всеми банками.
Лимиты на исходные переводы
Банки договорились вести ограничения на проведение исходных переводов при отсутствии документального подтверждения доходов:
по клиентам «высокого» уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;
по клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска:
с 1 февраля 2025 года — в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
с 1 июня 2025 года — в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.
Лимиты не касаются клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров.
Банки-участники введут ограничение на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, на уровне не более трех счетов для клиентов без документально подтвержденных источников доходов. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки (есть Восстановление, Национальный Кэшбэк и другие).
Храните деньги на депозите. Каталог с лучшими вариантами уже на Finance.ua.
Выбрать депозит
По материалам: РБК-Україна
Поделиться новостью
