286
Обмеження p2p-переказів: перелік можливих критеріїв, за якими під ліміт у 100 000 грн не потраплятимуть волонтери
— Фінтех і Картки
Банки не обмежуватимуть волонтерів лімітом 100 000 грн для вихідних платежів з картки на картку, якщо вони відповідатимуть щонайменше двом з п’яти критеріїв, які будуть прописані у постанові Національного банку про обмеження. У відповідності до виконання цих критеріїв банки зможуть робити виключення для клієнтів-волонтерів.
Про це пише Forbes.
Яким критеріям треба відповідати волонтерам, щоб не потрапити під обмеження НБУ
НБУ планує встановити ліміт у 100 000 грн для вихідних p2p-переказів або «з картки на картку» на місяць. Обмеження Нацбанк анонсував ще у травні мотивуючи це необхідності боротьби зі схемними операціями через так звані картки-дропи, обсяг яких, за оцінкою регулятора, становить 200 млрд грн на рік.
Нацбанк планує додати до анонсованих обмежень критерії для волонтерів, аби вони не зачепили їхню діяльність: «Банки вже ведуть внутрішні списки волонтерів, платежі на їхню користь не будуть враховуватись у кількості вихідних переказів з однієї картки», — зазначив заступник голови НБУ, Дмитро Олійник.
Обмеження для фізичних осіб не застосовуватиметься у двох випадках: якщо офіційно підтверджені доходи клієнта банку перевищують 100 000 грн або якщо він є волонтером.
Згідно частини проєкту постанови НБУ, банки зможуть визначати, чи дійсно фізична особа займається волонтерською діяльністю, за умов дотримання нею одночасно щонайменше двох критеріїв з пʼяти. А саме:
- фізична особа зареєстрована як волонтер;
- проведення волонтерських зборів — типова діяльність за рахунками такого клієнта;
- користувач картки надав листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду про співпрацю щодо збору коштів;
- фізична особа надала інформацію про суми, строки, мету збору та подальше використання зібраних коштів;
- інформація з відкритих джерел (соціальних мереж та Інтернету) підтверджує здійснення волонтерської діяльності та мети зборів.
Банк може відмовити у переказі понад 100 000 грн на вихідні операції в місяць, якщо виявить та підтвердить інформацію про недобросовісну волонтерську діяльність клієнта або невідповідність заявленої мети збору коштів фактичним витратам, йдеться у проєкті постанови.
За матеріалами: Forbes.ua
Поділитися новиною
