577
Ліміти на перекази: до чого готуватись ФОПам
— Фінтех і Картки
Ще 1 жовтня 2024 року Національний банк України запровадив обмеження переказів із картки на картку між фізичними особами. Рішенням банківського регулятора було встановлено ліміт у розмірі 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку (також відомі як P2P-перекази. — Ред.). 10 грудня низка найбільших українських банків підписали спільний меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських послуг».
Підписаний меморандум передбачає поступове посилення обмежень на проведення вихідних переказів.
Один із важливих пунктів підписаного меморандуму — запровадження підвищеного контролю ФОП (фізособ-підприємців).
Так, для новостворених ФОП (до 6 місяців. — Ред.) із сумою річного доходу згідно з 1 групою оподаткування буде запроваджено поглиблене вивчення його бізнес-діяльності та посилений моніторинг операцій за рахунком відповідно до суми середньомісячного доходу за 1 групою оподаткування. Це означає, що такі ФОП автоматично потрапляють до категорії клієнтів «високого ризику».
Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2−3 групи відбуватиметься вивчення клієнта відповідно до власного ризик-орієнтованого підходу.
У підписаному банками меморандумі у наведено нові критерії ризику, які банкам рекомендують використовувати для перевірки ФОП:
- різке збільшення операцій за рахунком;
- нульовий залишок на початок та кінець дня;
- дроблення переказів, зокрема круглими сумами.
Детальніше про нові правила щодо банківських переказів читайте в статті за посиланням:
🔎 Ліміти на перекази: які нові обмеження готують українцям
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
