1056
Тигран Гамбарян: Криптовалюта и преступность. Все ли так плохо?
— Криптовалюта
В последние годы уровень принятия криптовалют стремительно растет. Однако отсутствие четкого понимания этой технологии привело к ряду ложных представлений о криптовалюте.
Поэтому многие люди относятся к цифровым активам с необоснованным предубеждением.
Эта колонка призвана развенчать распространенные мифы и способствовать повышению криптограмотности.
Предубеждения, наиболее распространенные и факты, подтверждающие их недействительность
Миф о том, что криптовалюту используют только преступники, наиболее распространен.
Использование криптовалюты для незаконной деятельности вызывает беспокойство с первых дней появления этой новой формы цифровой валюты.
Восприятие общественностью криптовалют как неотъемлемо связанных с преступной деятельностью (такой как отмывание денег, торговля наркотиками и киберпреступность) в значительной степени происходит от освещения в китайских СМИ черного рынка Silk Road.
Silk Road — это название черного рынка в даркнете, существовавшего в виде онлайн-платформы для анонимной покупки и продажи незаконных товаров и услуг за биткойны в период с 2011 по 2013 годы.
Рынок был известен своей причастностью к торговле наркотиками, а связь между криптовалютой и незаконной деятельностью Silk Road способствовала негативной репутации криптовалют в мировых СМИ.
Анонимность и децентрализация криптовалюты вызывали беспокойство из-за того, что тем самым они якобы способствуют преступной деятельности.
Большинство средств массовой информации часто решают сосредоточиться на резонансных случаях, таких как преступления, связанные с криптовалютой, формируя представление, что цифровые активы используются в основном теми, кто стремится участвовать в незаконной деятельности.
Криптовалюта в основном используется обычными людьми и является законным инструментом для ежедневных различных транзакций.
Только Binance имеет более 120 миллионов зарегистрированных пользователей. Как и любая новая (или существующая) технология, преступники всегда будут использовать для подлых целей.
При всем этом, незаконная деятельность в 2021 году составляла лишь ~0,15% всех криптовалютных транзакций, а в 2020 году — всего 0,62%.
Эти данные от Chainalysis, независимой компании по анализу блокчейнов, часто используются государственными учреждениями для расследования и борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютой.
По данным ООН, в традиционном фиатном пространстве ежегодно отмывается около 800 до 2 триллионов долларов (примерно 2-5% мирового ВВП). Данные показывают, что криптовалюта составляет скудные 0,03% от этого.
Преступникам не нравится криптовалюта из-за того, что транзакции публично и постоянно фиксируются, что облегчает следователям выявлять злоумышленников.
Преступники не любят прозрачность
Блокчейн — это абсолютно прозрачная технология. Все данные о транзакциях регистрируются в общедоступном реестре. Кто угодно в любое время может просмотреть всю кодовую базу.
Использование криптовалют в злонамеренных целях оставляет отличный бумажный след для прокуроров, что позволяет фиксировать обвинительный приговор.
Европол и Базельский институт управления заявили, что криптовалюта — это ключ к борьбе с организованной преступностью. Вы просто не можете перемещать большие суммы денег, оставшись незамеченными.
На самом деле, криптобиржи продолжают оставаться одним из главных союзников в борьбе с преступной деятельностью. К примеру, в 2021 году Binance помогла ликвидировать группу киберпреступников, которая отмывала 500 миллионов долларов с помощью атак программ-вымогателей.
Во главе коллективной борьбы с преступностью остаются правоохранительные органы. Получение необходимых ресурсов, навыков и инструментов и тесное партнерство с криптокомпаниями является главным приоритетом для агентств во всем мире.
В США, например, Министерство финансов попросило больше финансирования для отслеживания криптопреступности и борьбы с ней, а Министерство юстиции и ФБР создали специальную национальную рабочую группу по криптовалюте.
Кроме того, Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), занимающаяся глобальным надзором за отмыванием денег и финансированием терроризма, выпустила стандарты для виртуальных активов, которые отражают стандарты для фиатных активов.
Но имплементация отстает: из 200 стран, обязавшихся соблюдать стандарты FATF, только 19 ввели стандарты для виртуальных активов (по состоянию на март 2023 года).
***
Мнение о том, что криптовалюта — это очаг незаконной деятельности, сильно преувеличена. Появление технологии блокчейн открыло новые возможности для финансовых инноваций, и криптовалюты — это всего лишь один из аспектов этого быстроразвивающегося ландшафта.
От децентрализованных финансов (DeFi) до невзаимных токенов (NFT), потенциальные возможности применения криптографии и технологии блокчейна велики и разнообразны.
Важно подходить к этой увлекательной новой технологии со всей осмотрительностью и осведомленностью.
Тигран Гамбарян — начальник отдела борьбы с финансовыми преступлениями криптобиржи Binance
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
