428
«Денежные мулы»: украинцев предостерегают от мошенничества с кредитными картами
— Личные финансы
В последнее время в соцсетях появляются объявления с предложением сдать банковскую карту в аренду. За это обещают плату — примерно 1000 гривен в сутки, больше ничего делать не нужно. Однако такой «заработок» является очередной попыткой мошенников выманить деньги у украинцев.
Об этом предупредили в Государственной службе специальной связи и защиты информации Украины.
Как работает «схема»
Кроме вышеуказанного, также могут встречаться объявления с предложением легкой работы, где «работодатель» сразу просит номер карты для зачисления «зарплаты», или с предложением открыть банковский счет на свое имя для получения и перевода средств от имени другого лица.
Однако за каждым таким предложением скрывается опасная мошенническая схема.
Денежные мулы или дропы — это лица, позволяющие третьему лицу (мошеннику) за финансовое вознаграждение использовать свой банковский счет для проведения операций со средствами незаконного происхождения.
Как они это делают? Дропы перечисляют незаконно полученные средства через разные банковские счета, используя свои платежные карты. Это делается для того, чтобы усложнить работу следствия. Такой процесс позволяет преступным группам работать в разных странах, оставаясь в тени.
Что это за деньги? Это средства, полученные незаконным путем: через торговлю наркотиками, людьми, терроризм, фишинг и другие тяжкие преступления.
Также банковские карты могут быть использованы для проведения финансовых операций, связанных с осуществлением незаконной деятельности, например, для работы онлайн-казино, не имеющих лицензии, уклонения от уплаты налогов и т. д.
Читайте также: Почему люди отдают свои деньги мошенникам?
«Осознает ли дроп, что он стал частью преступной цепочки? Скорее всего, нет, поскольку никто ему об этом не скажет. А если он и поинтересуется, то мошенники всегда расскажут какую-то красивую и правдоподобную легенду», — говорят специалисты.
В чем главная опасность? Денежный мул — это соучастник преступления, низшее звено преступной схемы, которое правоохранители находят быстрее всего. Участие в таких схемах может иметь серьезные последствия: штрафы, конфискацию имущества и даже лишение свободы.
Как уберечь себя?
Прежде всего — следует быть осторожными с предложениями по легкому заработку. Избегайте подозрительных предложений и не соглашайтесь участвовать в сомнительных схемах.
Если же вы уже согласились на работу, но через некоторое время поняли, что стали дропом, немедленно обратитесь в киберполицию, подав заявление на их сайте.
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
