227
Банк заблокировал счет: что делать в таком случае
— Личные финансы
Когда клиент банка активно пользуется счетом, делает множество переводов или активно пополняет его на разные суммы… В случае, когда через счет проходят большие суммы денег или поступает множество мелких платежей, нужно быть готовым к тому, что рано или поздно банк может заблокировать счет.
При этом клиента попросят ответить на ряд специфических вопросов: объяснить происхождение сумм, зачисленных на счет, объяснить характер и целесообразность финансовых операций.
Finance.ua в статье рассказывает о том, что может стать поводом для блокировки счета, что должен знать клиент и как действовать, чтобы этого избежать?
Ваш счет заблокирован: в каких случаях это может произойти
Причины блокировки счетов
Можно выделить три основных основания для блокировки банковских счетов:
1. Долги и невыполненные обязательства — наличие неуплаченных долгов перед банком и другими кредиторами, таких как непогашенные кредиты, невыплаченные алименты на содержание детей или неоплаченные штрафы.
В таком случае банк имеет право арестовать денежные средства на счетах для взыскания задолженности на основании документа от исполнительной службы.
2. Требование правоохранительных органов. По постановлению в рамках уголовного дела банк обязан заблокировать счет клиента в ходе досудебного расследования. Например, если клиент подозревается в мошенничестве или воровстве.
3. Сомнительные финансовые операции. Банк может заблокировать счет, если обнаружит транзакции, вызывающие подозрение в возможном отмывании денег, финансировании терроризма или другой противозаконной деятельности, связанной с движением денег.
Эти основания для блокирования счетов предусмотрены действующим законодательством и банковские учреждения обязаны их соблюдать.
Что делать
Как только стало известно, что счет заблокирован, прежде всего, клиент должен выяснить в банке причину блокировки. Сотрудники банка обязаны сообщить, почему заблокированы клиентские средства.
В случае, если причиной блокировки счета стало постановление исполнительной службы и счет заблокирован из-за неуплаты алиментов или штрафов, имеет смысл оперативно оплатить все долги, после чего предоставить в исполнительную службу доказательства (платежные поручения или мемориальные ордера, взятые в банке). После этого счет будет разблокирован.
Если блокировка счета произошла по требованию правоохранительных органов в рамках расследования уголовного дела, единственное, что может сделать клиент, — всячески содействовать правоохранительным органам. В таком случае на скорую разблокировку надеяться не стоит.
Самый распространенный случай — блокировка счета по требованию службы финансового мониторинга. Чаще банк блокирует средства клиента, руководствуясь собственным внутренним положением по осуществлению финансового мониторинга операций.
В этом случае клиенту будет предложено предоставить финансовые документы, подтверждающие происхождение и объясняющие цель проведения тех или иных операций по счету.
Храните деньги на депозите. Каталог с самыми лучшими вариантами уже на Finance.ua.
Выбрать депозит
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
