НБУ нагадав банкам про фінмоніторинг політично значущих осіб — Finance.ua
0 800 307 555
0 800 307 555

НБУ нагадав банкам про фінмоніторинг політично значущих осіб

Казна та Політика
360
Банки не повинні використовувати формальний підхід під час роботи з національними політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP) та відносити усіх без винятку таких PEPs до категорії клієнтів з високим рівнем ризику ділових відносин.
Про це повідомляє Національний банк України.
«Банкам не потрібно вимагати документи, що підтверджують джерела статків національних політично значущих осіб, якщо рівень ризику ділових відносин із таким клієнтом є низьким, у банку немає підозри щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму, а рахунки, що відкриті в банку, використовуються переважно для отримання заробітної плати, соціальних виплат або обсяг фінансових операцій за всіма рахунками національних PEP у банку не перевищує 200 тис. гривень за квартал», — прокоментував директор Департаменту фінансового моніторингу Національного банку Олексій Бережний.
Як зазначається, для встановлення джерел статків національних PEP банку буде достатньо отримати інформацію від клієнта, проаналізувати інформацію, яка вже є в банку, та отримати інформацію з публічних джерел із надійною репутацією, якщо:
  • національний PEP обслуговувався в банку до набуття чинності законом про фінмоніторинг;
  • з моменту припинення виконання ним визначених публічних функцій пройшло не менше 12 місяців,
  • операції за рахунком є зрозумілими для банку. Наприклад, проводяться в межах отриманої заробітної плати, соціальних виплат;
  • PEP не проводить підозрілих фінансових операцій.
Які можливі критерії для встановлення банком високого ризику ділових відносин із PEP
  • використання корпоративних механізмів (юридичних осіб та інших утворень) або ланцюга посередників для приховування бенефіціарної власності;
  • використання членів сім’ї або пов’язаних осіб як законних власників активів PEP;
  • наявність доступу до державних активів, коштів та фінансових операцій із ними;
  • наявність контролю за дозвільними органами, які видають ліцензії та права концесії;
  • здійснення вирішального впливу на діяльність фінансової установи;
  • діяльність, пов’язана з державними закупівлями;
  • отримання готівкових коштів у великих обсягах тощо.
Читайте важливі новини та поради, які стануть в пригоді для вашого гаманця, в телеграм-каналі Finance_ukr 🤫
За матеріалами:
Finance.ua
Якщо Ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl+Enter , щоб повідомити про це.

Поділитися новиною

Підпишіться на нас