НБУ буде суворіше стежити за готівковими розрахунками
Національний банк України посилив нагляд за здійсненням готівкових розрахунків та веденням касових операцій банками в Україні.
Про це повідомляє прес-служба регулятора.
“Так, банк має вживати заходи для вивчення клієнтів-суб’єктів господарювання, які отримують у банку готівку для подальшого здійснення готівкових розрахунків, щоб спростувати або підтвердити підозри щодо здійснення клієнтом фінансових операцій з ознаками фіктивності”, – ідеться в повідомленні.
Читайте також: НБУ виявив підозрілі операції у п’яти банках на 3,7 млрд грн
Банк має отримувати від клієнта підтверджуючі документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки:
- закупівельний акт;
- закупівельна відомість;
- податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;
- договір поставки;
- договір транспортування;
- договір зберігання,
- інші звітні документи.
З чим пов’язане посилення нагляду?
Посилення нагляду за здійсненням готівкових розрахунків та веденням банками касових операцій пов’язане з виявленням Національним банком України за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу численних фактів проведення фінансовими установами ризикових (схемних) операцій з використанням готівкових коштів.
Регулятор також унормував застосування електронного підпису та електронної печатки у банківській системі України під час здійснення касових операцій відповідно до вимог законодавства.
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною