544
Нардеп пропонує банкам запитувати у клієнтів, де був прадід в 1917-му
Народний депутат України (фракція БЮТ - "Батьківщина"), голова Комітету Верховної Ради України з питань промислової і регуляторної політики Наталія Королевська зареєструвала проект постанови "Про деякі заходи щодо запобігання збору зайвої інформації суб'єктами первинного фінансового моніторингу".
Про це УНІАН повідомили в прес-службі депутата.
Згідно з проектом, Верховна Рада рекомендує Національному банку України привести норми Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.05.2003 № 189 (у редакції постанови Правління НБУ від 31.01.2011 № 22), у відповідність до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму". Мова йде про перелік інформації, яка повинна надаватися суб'єктам первинного фінансового моніторингу їх клієнтами.
За словами Королевської, "сьогодні кожна людина, що вирішила мати справу з банківською структурою, спочатку стає об'єктом пильної уваги, як особа, що не заслуговує довіри. Вимоги Постанови НБУ № 22 вивертають навиворіт сам принцип фінансового моніторингу і слугують лише одній меті - побудові в Україна поліцейської держави. В той величезний перелік питань про таємниці клієнта банку залишилося тільки включити питання про те, де був його прадід у 1917 році. І ніхто не може гарантувати, що зібрана інформація не буде використана третіми особами на шкоду клієнтові. Адже механізмів захисту від цього просто не існує".
Глава Комітету Верховної Ради зазначила, що це розпорядження суперечить статті 32 Конституції України, яка забороняє збирання, зберігання, використання та поширення інформації про особу без її згоди, крім випадків, передбачених законом.
"Наш проект постанови містить звернення до Комітету ВР з питань фінансів, банківської діяльності, податкової та митної політики протягом місяця з моменту набрання ним чинності підготувати та внести на розгляд Верховної Ради України проект відповідного Закону України, що передбачає вичерпний перелік документів і інформації для первинного фінансового моніторингу. Прихід українця в банк не повинен перетворюватися на явку з повинною!", - заявила Королевська.
У прес-службі нагадують, що Правлінням Національного банку України 31 січня 2011 прийнято постанову № 22 "Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу" (далі - постанова НБУ № 22), якою зазначене Положення від 14.05.2003 № 189 викладено в новій редакції. Постанова НБУ № 22 вступила в силу 22 квітня 2011 року.
В останні дні банки України активізували дії з виконання зазначеної постанови в частині збору інформації про вкладників, оскільки термін такого завдання закінчується 22 жовтня 2011 року.
Згідно з постановою НБУ № 22, кожен клієнт комерційного банку зобов'язаний заповнювати спеціальну анкету, в якій, крім іншого, зазначаються паспортні дані, ідентифікаційний номер, місце роботи, посада, контактний телефон та адреса електронної пошти. Повинна бути оцінена репутація і рівень ризиків при проведенні фінансових операцій клієнта. Вказуються послуги, якими він користується, номери усіх рахунків в інших банках, приналежність до "публічних діячів або пов'язаних з ними осіб".
Також клієнт зобов'язаний розкрити інформацію про своє рухоме і нерухоме майно, рахунки в цінних паперах, спрогнозувати обсяг операцій по рахунках і вказати джерела походження доходів.
Ідентифікація юридичних осіб, резидентів і нерезидентів, повинна містити повну інформацію про господарську та фінансову діяльність, що проводиться ними, із зазначенням осіб, які мають доступ до майна підприємств.
За матеріалами: УНІАН
Поділитися новиною
