6292
НБУ: Паспортний контроль при обміні валюти спрямований на боротьбу з відмиванням грошей
— Валюта
Постанова Нацбанку України (НБУ) №278 "Про затвердження змін до Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України", яка набирає чинності з 23 вересня 2011 року, забезпечить вдосконалення порядку проведення готівкових валютно-обмінних операцій нерезидентами.
Про це "Мінфіну" повідомили в НБУ.
"Дана постанова також передбачає проведення дієвого контролю за значними за обсягами валютно-обмінними операціями і лібералізацію валютно-обмінних операцій через банкомати", - йдеться в повідомленні Нацбанку.
Зокрема, буде введена норма проведення процедури ідентифікації фізичної особи в частині визначення її резидентності, що здійснює операцію з готівкою до 50 тис. гривень. Зазначена операція може здійснюватися після пред'явлення документа, що засвідчує особу. "Мається на увазі будь-який документ, який може засвідчити резидентність особи: це може бути як паспорт, так і інший документ", - сказали в НБУ.
З метою мінімізації ризиків операцій з готівкою на суму від 50 тис. грн до 150 тис. грн - здійснюється повна ідентифікація фізичної особи відповідно до законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Нагадаємо, в попередній редакції Інструкції ця норма становила від 50 тис. гривень до 80 тис. грн.
"Згідно зі ст. 9 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" суб'єкт первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства зобов'язаний на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій здійснювати ідентифікацію клієнтів, які здійснюють фінансові операції", - підкреслив регулятор.
Також постанова №278 збільшує норму про максимальний продаж готівкової іноземної валюти одній особі протягом робочого дня з 80 тис. грн. до 150 тис. грн.
"Була лібералізована норма про проведення валютно-обмінних операцій через банківські автомати самообслуговування. Фізичним особам надається можливість здійснювати операції з продажу готівкової іноземної валюти за гривні через банкомати", - розповіли "МФ" в НБУ.
На думку регулятора, всі ці норми гармонізовані з законодавством України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і впроваджені з урахуванням досвіду іноземних держав, що мають високий рівень доларизації економіки.
Разом з тим, НБУ повідомляє, що згідно зі статтями 60 і 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація про діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею, має обмежений доступ і може бути розкрита третім особам тільки в законодавчо встановленому порядку.
За матеріалами: Мінфін.com.ua
Поділитися новиною
