ПРОМО
Реестр счетов и сейфов: что может измениться и почему это не означает отмены банковской тайны
— Кредит&Депозит
15
Одной из наиболее обсуждаемых тем в дискуссии по поводу будущих изменений в сфере финансового мониторинга является создание единого государственного реестра счетов и индивидуальных сейфов физических лиц. Такая норма предусмотрена законопроектом № 14327-д, который, в частности, направлен на приближение украинского законодательства к актам права Европейского Союза и критериям, необходимым для присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро SEPA.
Марина Павленко, ведущая экспертка по финансовому мониторингу Глобус Банка, отмечает: в таком вопросе решающее значение имеет точное понимание того, какие именно данные могут содержаться в реестре. Речь идет о базовой информации — номере счета в формате IBAN, названии банка, данных владельца счета, а также факте пользования индивидуальным сейфом. В то же время там речь не идет об остатках средств, движении денег на счетах или содержании банковских сейфов.
Иными словами, как утверждает банкирша, речь идет о систематизации базовых сведений о наличии счетов и сейфов.
«Подобные механизмы давно существуют в ряде европейских стран и воспринимаются как часть современной финансовой инфраструктуры, позволяющей более эффективно работать с рисками и обеспечивать совместимость финансовой системы с европейскими подходами», — подчеркнула она.
Отдельно в общественной дискуссии возникает вопрос доступа к таким данным. Именно поэтому, как говорит Марина Павленко, важен баланс между прозрачностью финансовой системы и сохранением общественно чувствительных подходов к банковской тайне.
По ее словам, в законопроекте предусмотрено, что прямой доступ правоохранительных органов к реестру счетов должен заработать не сразу, а только на финальном этапе евроинтеграции — не ранее чем за шесть месяцев до обретения Украиной статуса государства — члена ЕС. Такой подход, по ее мнению, демонстрирует попытку соединить движение в европейские правила финансовой прозрачности с необходимостью сохранить общественно важный баланс в вопросе банковской тайны.
По ее оценке, главная идея изменений заключается не в усилении контроля над всеми клиентами подряд, а в создании более понятных правил для выявления рисковых операций.
Как отмечает эксперт, создание такого реестра не следует трактовать как отмену классического понятия банковской тайны.
«Принципиально важно, что речь идет не об открытии банковской тайны в ее классическом понимании. Создание реестра — это, прежде всего, систематизация базовых данных относительно наличия счетов и сейфов», — пояснила Марина Павленко.
По материалам: Глобус
Поделиться новостью
