869
Ограничение карточных переводов: Гетманцев озвучил последствия для обычных клиентов банков
— Финтех и Карты
Ограничение карточных переводов усложнит деятельность теневой экономики, но может создать неудобства для легальных пользователей. Волонтеры, предприниматели, активно пользующиеся переводами P2P, могут столкнуться с необходимостью дополнительного подтверждения легальности своих средств.
Об этом сообщил глава Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев.
С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины временно на полгода устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известны как P2P, C2С).
Это решение вызвало значительный резонанс и имеет важнейшие последствия для финансовой системы страны.
Читайте также: Ограничение банковских переводов от НБУ: решение принято
Введение ограничений на карточные переводы имеет несколько важных последствий, о них рассказал Гетманцев:
- борьба с теневой экономикой: основная цель постановления — минимизировать использование «дропов» для обслуживания теневых финансовых потоков. По оценкам НБУ, это решение потенциально может затронуть только 2% клиентов банков, но существенно усложнит проведение нелегальных операций;
- вызовы для легальных пользователей: хотя ограничения направлены на борьбу с нелегальными схемами, они могут создать некоторые неудобства для обычных пользователей. Волонтеры, предприниматели и другие категории граждан, активно пользующихся переводами P2P, могут столкнуться с необходимостью дополнительного подтверждения легальности своих средств;
- потребность в комплексном подходе: несмотря на введенные ограничения они вряд ли полностью остановят деятельность теневой экономики. Для достижения максимального эффекта требуется комплексный подход, включая усиление банковского надзора, введение новых санкций и регулирование криптовалютного рынка.
«Ограничения определенно усложнят, но не остановят выстроенные схемы. Плюс остаются другие инструменты (кэш, крипта и др.) для обслуживания теневых потоков. Поэтому указанный шаг может сработать только в комплексе с другими решениями, направленными на укрепление соответствующего банковского надзора, усиление санкций за использование банковской инфраструктуры для отмывания „преступных“ средств, введение компромиссного регулирования на рынке криптовалют и т. д. », — подытожил Гетманцев.
Кстати, портал Finance.ua давно анализирует предложения по картам в Украине. Чтобы помочь вам с выбором карты онлайн, у нас на сайте работает специальный сервис. С его помощью можно быстро и комфортно выбрать подходящий именно вам «пластик».
Посмотреть варианты 💳
По материалам: Обозреватель
Поделиться новостью
