НБУ напомнил банкам о финмониторинге политически значимых лиц

11.03.2021, 11:10 — Казна и Политика

364

Банки не должны использовать формальный подход при работе с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и относить всех без исключения таких PEPs к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений.

Об этом сообщает Национальный банк Украины.

«Банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния национальных политически значимых лиц, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом низкий, у банка нет подозрения относительно отмывания средств и финансирования терроризма, а счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат или объем финансовых операций по всем счетам национальных PEP в банке не превышает 200 тыс. гривен за квартал», — прокомментировал директор Департамента финансового мониторинга Национального банка Алексей Бережной.

Как отмечается, для установления источников состояния национальных PEP банку будет достаточно получить информацию от клиента, проанализировать имеющуюся в банке информацию и получить информацию из публичных источников с надежной репутацией, если:

национальный PEP обслуживался в банке до вступления в силу закона о финмониторинге;
с момента прекращения выполнения им определенных публичных функций прошло не менее 12 месяцев,
операции по счету понятны для банка. Например, проводятся в рамках полученной заработной платы, социальных выплат;
PEP не проводит подозрительных финансовых операций.

Каковы возможные критерии для установления банком высокого риска деловых отношений с PEP

использование корпоративных механизмов (юридических лиц и других образований) или цепи посредников для сокрытия бенефициарной собственности;
использование членов семьи или связанных лиц как законных владельцев активов PEP;
наличие доступа к государственным активам, средствам и финансовых операций с ними;
наличие контроля за разрешительными органами, которые выдают лицензии и права концессии;
осуществление решающего влияния на деятельность финансового учреждения;
деятельность, связанная с государственными закупками;
получение наличных средств в крупных объемах и т. д.

Читайте важные советы, которые пригодятся для вашего кошелька, в телеграм-канале Finance_ukr 🤫

По материалам:

Finance.ua

Место для вашей рекламы

Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам об этом.

Поделиться новостью

Также по теме

Банки снова отдадут половину прибыли в госбюджет

Сегодня 08:33

Поступления от военного сбора выросли в 4 раза

Сегодня 06:12

Украине нужно $45,5 млрд помощи для покрытия дефицита бюджета