3418
НБУ разъяснил нормы финмониторинга мобильной связи для анонимных абонентов
— Казна и Политика
Нормы закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, который вступает в силу с 28 апреля этого года, не регулируют телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.
Об этом сообщает пресс-служба НБУ
“Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам. Нормы Закона не регулируют телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами. Поэтому беспокойство операторов мобильной связи из-за вступления в силу Закона является необоснованным”, – говорится в сообщении.
Нужно идентифицировать и верифицировать пользователей технических электронных кошельков:
- открытие которых не инициируется мобильным абонентом;
- которые используются для «технических целей»;
- не связанные с инициацией переводов пользователем в пользу других лиц.
В каких случаях банки должны осуществить проверку клиента:
- если клиент лично инициирует открытие электронного кошелька и намерен проводить перевод средств в пользу других лиц.
Нацбанк также планирует предложить упрощенные процедуры идентификации пользователей лимитированных электронных кошельков. Финансовые учреждения смогут идентифицировать клиента, получив от него:
- копию его идентификационных документов (паспорт и идентификационный код);
- фотофиксацию клиента с его документом, удостоверяющим личность (паспорт).
Напомним, нормы Закона не распространяются на:
- оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
- оплату кредита в сумме до 30 тыс. грн (при условии, что финансовое учреждение может определить личность плательщика, которой заключил договор с получателем);
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета.
Справка Finance.ua:
- Закон Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” вступает в силу с 28 апреля 2020 года.
- Он устанавливает, в частности, новые требования к надлежащей проверке клиентов финансовых учреждений.
- Законом предусмотрена обязанность государственных регуляторов привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с требованиями Закона в течение трех месяцев с даты вступления его в силу, то есть до 28 июля 2020.
Читайте важные новости и советы, которые пригодятся для вашего кошелька, в телеграмм-канале Finance_ukr 🤫
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
