499
НБУ отменил ограничение в размере 150 тыс. грн в месяц для переводов с карты на карту
— Финтех и Карты
Национальный банк Украины не продлил регуляторное ограничение в размере 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту».
Об этом сообщается на сайте Национального банка.
«Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн в месяц для исходящих переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов — физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц», — говорится в сообщении.
Отмечается, что ограничения стимулировали наработку комплексных совместных решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности как за счет законодательных изменений, так и через саморегулирование рынка путем подписания соответствующего Меморандума.
За время действия ограничений:
- был принят и начал действовать Закон Украины от 08.10.2024 № 3994-IX «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг» на основе законопроекта № 11043, которым предусмотрено увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства;
- был разработан и подписан при координации банковских ассоциаций Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось абсолютное большинство банков, обслуживающих розничных клиентов, и поставщики платежных услуг, имеющих лицензию на ведение расчетных счетов розничных клиентов;
- банки и небанковские поставщики платежных услуг продолжают улучшать работу систем мониторинга платежных операций в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ;
- со стороны правоохранительных органов ведется активная работа по выявлению и прекращению преступных схем. К примеру, Бюро экономической безопасности недавно разоблачило сеть, насчитывающую более четырех тысяч человек-дропов;
- Национальный банк наработал концепцию реестра лиц, над которыми требуется усиленный контроль платежных операций. Предложение будет направлено соответствующему комитету Верховной Рады Украины для дальнейшего рассмотрения в апреле.
Читайте также: Лимиты на карточные переводы с 1 февраля
«В прошлом году мы фиксировали аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, который в настоящее время снизился вследствие введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, обратившей внимание рынка на проблему дропов, и внедрения Меморандума. Краткосрочная тенденция к резкому росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре прошлого года, также прекратилась», — отметили в Нацбанке.
Регулятор продолжит мониторить ситуацию и работать над другими инициативами, которые усилят эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости принять дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом.
Справка Finance.ua:
- В декабре 2024 года украинские банки при координации банковских ассоциаций подписали меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг;
- подписанты меморандума обязуются совершать переводы клиентов с учетом внедренного риск-ориентированного подхода. То есть лимиты не устанавливают на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров;
- поставщики платежных услуг, подписавшие меморандум, обязуются установить лимиты (которые также распространяются на переводы по реквизитам IBAN) на операции клиентов без документально подтвержденного дохода.
Помогите нам сделать контент еще более полезным для вас! Finance.ua создал небольшой опрос, чтобы учесть ваши пожелания и интересы при создании материалов. Это займет всего несколько минут, но позволит улучшить наши тексты.
👉 Пройти опрос
По материалам: Finance.ua
Поделиться новостью
