ПРОМО
Карточные переводы: доля клиентов высокого риска не превышает 5−7% от общего количества.
— Финтех и Карты
97
Большинство ведущих банков уже длительное время применяют рискоориентированный подход к анализу клиентской базы, поэтому с 1 февраля существенных изменений в количестве клиентов высокого уровня риска из-за новых правил карточных переводов не наблюдается.
Такие данные привела Анна Довгальская, заместитель председателя правления Глобус банка.
По ее информации, в конце 2024 и начале 2025 года коммерческие банки провели детальную сегментацию клиентской базы, учитывая такие важные факторы, как социальный статус, информация/ее отсутствие о доходах и ряд других.
«Каждый банк применяет собственные критерии оценки риска при открытии счета и последующего обслуживания клиента. Обычно прогнозы указывают на возможное уменьшение количества клиентов с высоким уровнем риска из-за более жестких требований к финансовой прозрачности. В то же время, анализ клиентской базы доказал, что в среднем по рынку доля клиентов высокого риска не превышает 5−7% в одном банке, что само по себе свидетельствует о приемлемом состоянии прозрачности рынка», — считает банкир.
Она обратила внимание на то, что эффективность действия Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, согласно которому банки ужесточили контроль за операциями и ввели более жесткие правила карточных переводов, будет зависеть от связи с другими видами контроля и предотвращения противозаконной деятельности, среди них:
- Выявление и блокировка мошеннических операций.
- Мониторинг транзакций, связанных с гемблингом.
- Противодействие использованию «дропов» (подставных лиц)
и т. д.
«Комплексный подход контроля позволяет более эффективно защищать финансовую систему от злоупотреблений, при этом сохраняя все удобства для добросовестных клиентов. Именно эту стратегию придерживаются банки-подписанты Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг», — подчеркнула Анна Довгальская.
По материалам: Глобус
Поделиться новостью
