ПРОМО
Финмониторинг меняет акценты: банки все больше будут сосредотачиваться не на суммах, а на рисковых операциях
— Кредит&Депозит
177
Запланированные изменения в сфере финансового мониторинга, в частности связанные с потенциальным принятием законопроекта № 14327-д о приближении украинских правил к стандартам ЕС и требованиям, необходимым для присоединения Украины к SEPA, заключаются не в тотальном контроле над всеми без исключения клиентами, а в постепенном переходе к более современной модели финансового мониторинга.
Об этом рассказала Марина Павленко, ведущая эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка.
По ее словам, речь идет о гармонизации правил с европейскими стандартами, а также о повышении прозрачности финансовой системы без создания лишних барьеров для тех, кто пользуется банковскими услугами, открыто и понятно.
«Фактически внимание банков все больше будет смещаться по формальной оценке размера операции на ее содержание, логику и соответствие финансовому профилю клиента. Это означает, что под усиленное внимание, в первую очередь, могут попадать нетипичные переводы, подозрительные транзакции, непонятные источники поступлений, значительное количество контрагентов или операции, не соответствующие обычному поведению по счету», — отметила банкирша.
Как утверждает Марина Павленко, для большинства обычных граждан это не должно стать проблемой. Бытовые платежи, повседневные переводы, оплата услуг или обычное пользование картой не должны автоматически вызывать дополнительные вопросы, если такие операции логичны и понятны банку. И именно в этом главное отличие новой логики: акцент не на всех клиентах сразу, а на операциях, которые могут иметь признаки риска.
По ее словам, новая модель должна сделать финмониторинг не более строгим, а более точным и более адресным.
«Финмониторинг становится не более жестким, а более точным. Банк не анализирует под микроскопом каждый бытовой платеж. Внимание сосредотачивается, прежде всего, на нетипичных, непонятных или рисковых операциях, не соответствующих финансовому профилю клиента. Для законопослушных граждан, которые пользуются счетами прозрачно и понятно, это не должно создавать дополнительного дискомфорта», — сказала Марина Павленко.
По материалам: Глобус
Поделиться новостью
