375
Банк может заблокировать счет из-за превышения лимита на переводы: что делать
— Финтех и Карты
Большинство украинских применяют ограничения в случае нетипичной активности на счете или превышения лимита на переводы. В первую очередь банк может заблокировать счет, который считает подозрительным.
Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на Марину Павленко, ведущего эксперта по финансовому мониторингу Глобус Банка.
Она объяснила механизм разблокировки счета, а также дала несколько советов, как избежать нежелательной блокировки карты.
Павленко напомнила, что с 1 июня 2025 года вступят в силу новые правила карточных переводов: лимит для клиентов среднего и низкого риска снизится со 150 тысяч гривен в месяц до 100 тысяч гривен, тогда как для высокорисковых клиентов он останется на уровне 50 тысяч.
По ее словам, если клиент получил уведомление о блокировке счета или не может совершить никакой транзакции (например, оплатить покупки в магазине), нужно не ждать и немедленно обратиться в банк через любой доступный канал связи.
Читайте также: Новые лимиты на карточные переводы: что изменится с 1 июня
«После обращения банк может попросить клиента предоставить документы, подтверждающие доходы, или объяснение относительно активности по карте. Важно, чтобы клиент с пониманием отнесся к такому требованию», — пояснила банкир.
В большинстве случаев после предоставления пояснений и документов клиенту восстанавливают доступ к счету. Если же предоставленная информация оказывается недостаточной или не объясняет суть сделок, клиенту, вероятно, придется сменить банковское учреждение. «В таком случае клиент сам инициирует перевод имеющихся средств со счета», — сказала она.
Как избежать блокировки карточного счета:
1. Ознакомьтесь с условиями обслуживания счета/карты и тарифами, указанными в договоре.
2. Проверьте лимиты и законодательные ограничения на сайте банка, чтобы не попасть под действие ограничений на переводы.
3. При открытии счета важно указать цель установления деловых отношений с банком, предоставить перечень запланированных операций, а также информацию об услугах, в которых вы нуждаетесь. Очень важно быть честным относительно объема доходов и максимально ожидаемой суммы поступлений на счет в течение месяца. «Чем больше правды в использовании счета — тем меньше вероятность его блокировки», — отмечает банкир.
Читайте также: Самые удобные виртуальные карты: что предлагают банки
4. На этапе открытия счета у специалиста банка могут возникнуть дополнительные вопросы. Важно предоставить исчерпывающие ответы, а при необходимости — дополнительные документы или пояснения.
«Типичная ситуация — клиентка хочет открыть счет, не имея собственных доходов, но ее муж планирует ежемесячно переводить средства на ее карту. В таком случае важно объяснить цель открытия счета, предоставить подтверждающие документы и указать объем ежемесячных переводов в сопоставлении с доходами мужа. Если, например, официальный доход мужа составляет 40 тысяч гривен, а переводы на карту жены — 10 тысяч гривен, это не вызовет сложностей для открытия счета», — объясняет эксперт.
5. Не используйте карты для незаконных операций или по кодам, не соответствующим сути транзакций (мисс-кодинг). Не участвуйте в сомнительных схемах (дроп-операции и т. п. ).
По материалам: РБК-Україна
Поделиться новостью
