4643
Втрачені нулі
— Казна та Політика
Криза перетворила мільярдерів на мільйонерів і навіть на представників середнього класу. Тепер типовий мільярдер - азіат, котрий вкладає гроші в зарубіжні папери з фіксованою прибутковістю і який анонімно скуповує предмети мистецтва.
Абдул Азіз Аль Гурейр, глава банку з Об'єднаних Арабських Еміратів - $4,3 млрд. Тео Альбрехт, власник німецької мережі супермаркетів - $2,1 млрд... Думаєте, це доходи? Ні, це втрати. Найбагатші люди планети скопом потрапляють в рейтинги найбільших світових лузерів. Криза неабияк почистила їхні кишені. За 2009 рік із списку 1125 володарів найбільших статків за версією Forbes "вилетіли" 386 осіб. І майже всі - через зменшення статків.
За минулі два роки багато мільярдерів стали мільйонерами, а мільйонери опустилися до рівня середнього класу. За даними щорічного дослідження "Світовий добробут 2009" (підготовленого Merrill Lynch Wealth Management спільно з консалтинговою компанією Capgemini), за 2008 рік число осіб з крупним чистим капіталом (які мають в своєму розпорядженні капітал $1 млн. і більше без врахування вартості споживчих товарів і нерухомості-місця постійного мешкання) скоротилося на 14,9% - на 1,5 млн. осіб. Тепер в списку вибраних залишилися лише 8,6 млн. осіб (менше, ніж в 2005 році) з сукупним капіталом в $32,8 трлн. - сумою значно скромнішою, ніж до початку фінансової кризи. Адже з гаманців цих багачів "витікло" близько $7,9 трлн.
Вигнання з раю
Найгірше довелося тим, хто володів мільярдним капіталом - майже чверть з них "перекваліфікувалися" в мільйонери. На батьківщині глобальної кризи, в США, багаті люди постраждали найбільше - 559 тис. з них були змушені поповнити лави середнього класу. Погані справи також в Гонконгу, Індії, Росії та Великобританії.
Нелегко переживають шторм і "грошові мішки" більшості європейських країн (у Європі від шестизначних полягань в 2008 році "позбавилися" майже 500 тис. осіб), а також Бразилії, Аргентини і Австралії. Втім, такі втрати мало кого здивують, варто лише пригадати про глобальні втрати на ринках. В цілому в 2008 році обсяг світової ринкової капіталізації впав майже удвічі - нижче рівня 1999 року, практично відкинувши нас на десятиліття назад.
Правда, в Merrill Lynch Wealth Management і Capgemini сподіваються, що найбільші статки світу в недалекому майбутньому знову почнуть збільшуватися. Очікується, що їх сукупний обсяг зросте до 2013 року на $15,3 трлн., тобто в півтора рази в порівнянні з нинішнім рівнем. В результаті не лише найбільші світові статки досягнуть позначки в $48,5 трлн., але і стануться зміни і в їх регіональному розподілі.
Якщо досі лідером по числу багачів була Північна Америка, то незабаром Азіатсько-Тихоокеанський регіон як найбільш швидкорослий за обсягами багатств потіснить її з цього п'єдесталу. Наприклад, Китай вже обігнав не такі далеко останні по кількості товстосумів європейські країни, як Франція і Великобританія, і зайняв 4-е місце в списку держав з найвищою концентрацією багатих людей. А Японія взагалі займає "другий рядок хіт-параду", поступаючись лише Сполученим Штатам.
Загалом, все говорить про те, що держави, що розвиваються, помалу доганяють розвинений за рівнем добробуту. І криза цьому лише сприяла, тому що на відміну від більшості розвинених економік, багато регіонів, що розвиваються, переживали не дуже глибокий економічний спад і навіть зуміли зберегти невисокі темпи зростання. В результаті Бразилія, скажімо, змогла пересунутися в списку країн з найвищою "концентрацією багачів" з 12-го місця на 10-е.
VIP-аскетизм
Криза "перебудувала" найбагатших людей планети на режим економії і збереження. Ці якості визначають сьогодні їх інвестиційну стратегію і спосіб життя. У тому, що стосується інвестування, володарі шести і більше нулів вважають за краще "перестраховуватися", вкладаючи більше коштів в грошові активи і папери з фіксованою прибутковістю. За цей час популярність активів з фіксованою прибутковістю збільшилася на 2%, а грошових активів і банківських депозитів - на 4%. За загальними підрахунками, подібні активи складають половину інвестиційних портфелів осіб з крупним чистим капіталом.
Крім того, незважаючи на падіння цін на нерухомість в більшості держав, вона не просто залишається важливим капіталовкладенням для інвесторів-мільйонерів, але і попит на подібні інвестиції навіть зростає. За 2008 рік частка нерухомості в сукупному інвестиційному портфелі світових багачів підвищилася на 4% і досягла 18%. Особливий упор на такі капіталовкладення роблять найбагатші жителі Близького Сходу і Азіатсько-Тихоокеанського регіону, особливо Японії.
Автори звіту "Світовий добробут 2009" прогнозують, що в 2010 році інвестиційний портфель формуватиметься в такому відношенні: 30% коштів - в папери з фіксованою прибутковістю, 28% - в інші цінні папери, 20% - в грошові активи і депозити, 15% - в нерухомість, 7% - альтернативні інвестиції (у тому числі структуровані продукти, хедж-фонди, деривативи, іноземну валюту, сировинні товари, private equity і венчурний капітал).
Не залишаються без уваги багачів планети і "емоційні" інвестиції. "Криза спровокувала зростання популярності об'єктів мистецтва, ювелірних прикрас, коштовних каменів і годинників, - відзначають автори звіту. - Покупці вважають подібні товари перспективнішими з точки зору довгострокових вкладень".
Найбільші суми вкладаються в предмети ексклюзивного колекціонування - автомобілі, човни, яхти, літаки тощо. Значною мірою збільшилася і частка капіталовкладень в предмети мистецтва від загального обсягу "емоційних" інвестицій (з 20 до 25%), а також в коштовності (з 18 до 22%). Зокрема, саме під час економічного спаду були побиті рекорди за вартістю проданих картин. Так, у вересні 2008 року, якраз в розпал банківської кризи, картина сучасного британського художника Демієна Херста "Краса в моїй голові" (Beautiful Inside My Head) була продана за рекордну суму 110 млн. фунтів.
В той же час найбагатші люди планети стали економити на інвестиціях в звичний спосіб "красивого життя" (а тепер ще і більш затратного). Вони понизили витрати на екстремальний туризм, ексклюзивні споживчі товари і послуги, зробивши акцент на інвестиціях у власне здоров'я. Неоднозначним стало ставлення світових багачів і до доброчинності. Так, якщо в США і Канаді подібні витрати стали скорочуватися під тиском рецесії, то в Японії і інших країнах Азіатсько-Тихоокеанського регіону вони, навпаки, зростають.
Тим часом інвестиційна стратегія "грошових мішків" продовжує мінятися не лише з точки зору об'єктів капіталовкладення, але і в регіональному розрізі. А саме - гроші їдуть по домах. У 2008 році інвестиції в місцеві активи зросли абсолютно у всіх регіонах. У глобальному масштабі частка таких інвестицій збільшилася на 6,8%.
Правда, розміщення капіталу за кордоном все ще домінує. При цьому нині все ще в моді капіталовкладення в активи в Північній Америці, але вони нестримно втрачають позиції. Взамін завойовують популярність європейські і латиноамериканські активи.
Так, якщо в 2007 році на ринку нерухомості в Лондоні, за даними Knight Frank, були представлені покупці 33 національностей, то в 2009-му - вже 49-ти. Аналогічна ситуація і на ринку предметів мистецтв. За словами Олівера Баркера, старшого директора аукціону Sothebey’s по сучасному мистецтву, покупці лотів, проданих за $1 млн. і вище, в 2004 році представляли 27 країн. За 2008-2009 роки їх перелік зріс удвічі - до 54-х. Подібні цифри свідчать про те, що, підвищивши популярність локальних інвестицій, глобалізацію криза все ж не повернула назад.
Олена Снєжко
За матеріалами: Інвестгазета
Поділитися новиною
Також за темою
Мінекономіки затвердило нову редакцію угод про користування надрами
Уряд спростив операторам зв’язку процедури будівництва станцій
Зеленський назвав сценарії отримання репараційної позики для України
«Податок на OLX»: чотири цифрові платформи підтримали ініціативу уряду
ПДФО цього року приніс бюджету на 86 млрд грн більше, ніж торік
Італія, Мальта і Болгарія виступили проти використання російських активів для кредиту Україні
