618
Хто ховається в банках
— Кредит&Депозит
Власники банків поступово знімають маски. З початку минулого року 24 банки зробили свою звітність більш прозорою.
За склом
Минулого тижня НБУ постановою №315 зобов’язав банки до 29 травня подати в Нацбанк дані про пов’язаних осіб. Оновлювати інформацію банки зобов’язані щомісячно.
Hubs вирішив перевірити, наскільки прозорими стали за 2014 українські банки.
В поле дослідження потрапили 130 банків, які зараз залишаються на ринку. Hubs не ставив перед собою завдання «витягти» на світ беніфіціари. Якщо власник вважає, що українці швидше довірять гроші якимось «грекам», ніж умовному Борису Кауфману, то це – його справа. Або правопорушення, якщо так вирішить НБУ.
Результати дослідження показали, що за 2014 24 банки як мінімум розширили список своїх беніфіціари або персоніфікували їх. Чотири банки, навпаки, погіршили, сховавши реальних власників за групами безіменних акціонерів або довірених осіб. Прозорість 102 банків залишилася на колишньому рівні. У їх числі – як банки, які давно чесно кажуть про своїх акціонерів, так і ті, які продовжують шахраювати, залишаючи в списку акціонерів незрозумілі компанії, довірених осіб або групи безіменних акціонерів.
За списком
24 найбільших банки давно показують своїх акціонерів. Трохи змінив свою звітність тільки Приватбанк, що показав, що серед його акціонерів значаться не тільки мільярдери Ігор Коломойський і Геннадій Боголюбов, але і їх партнер по бізнесу Олексій Мартинов. За Приватбанком ще 23 банки чесно показали своїх акціонерів. У банкірів та ЗМІ є сумніви з приводу чесності Фідобанк (20-е місце за розміром активів). 100% акцій цієї фінустанови записані на Олександра Адарича. Є сумніви, що у Адарича достатньо своїх грошей, щоб купити СЕБ Банк і Ерсте Банк, об’єднати їх в Фідобанк і вкладати в його розвиток. Однак поки нікому не вдалося довести, що банк належить не йому.
Дотепер своїх нинішніх акціонерів не розкрив ПлатинумБанк (25-е місце за активами). Восени 2013 Horizon Capital, яка створювала «Платинум», продала свій пакет акцій «групі фінансових інвесторів». За даними ЗМІ, покупцем насправді виступив одеський бізнесмен Борис Кауфман. Сам бізнесмен заперечує свою причетність до банку, та й у списку акціонерів його імені немає. Нещодавно в цьому списку з’явилося ім’я Григорія Гуртового, як довіреної особи акціонерів. Імена беніфіціари досі не розкриті.
У даних по Фінбанку, яким офіційно володів Кауфман, на початок квітня цього року висвітилися 20 фізосіб (на початку 2015 значилися 30 юросіб і 67 фізосіб). Ім’я Кауфмана пропало. До слова, на початку цього року ПлатинумБанк викупив у Фінбанку частину активів і пасивів.
Переховати
Деякі банки сховали своїх акціонерів. Приклад – Банк інвестицій та заощаджень. У 2014 році серед акціонерів значилися партнери Ігоря Єремєєва – Степан Івахів, Сергій Лагур та Андрій Попов. На початок цього року залишився тільки Попов. Його частка знизилася з 15% до 9,7%.
У списку акціонерів банку «Національний кредит» теж стало на одного власника менше. Якщо на початок 2014 основними власниками банку були український банкір Андрій Оністрат і громадянин РФ Ігор Бобнев, якому належало 16% акцій, то на початок 2015 там залишився тільки Оністрат. Бобнев пішов? Не факт.
Власники Унікомбанку також вирішили переховати. На початок 2014 банком володіли Марина Братова, Дмитро Швед і Роман Філатов. Зараз же в списку акціонерів коштують 14 безіменних акціонера.
Щиросерді звіти
Чудеса прозорості показав Іван Фурсін (партнер Дмитра Фірташа). На початку цього року його ім’я з’явилося в списку акціонерів відразу двох банків. Бізнесмен нарешті чесно зізнався, що володіє Містобанк (раніше в акціонерів значилися нерезиденти), а також акціями банку «Кліринговий дім», який приписували Фірташу.
У «Кліринговому домі» партнером Фурсіна виступає Юлія Льовочкіна (сестра Сергія Льовочкіна).
У банку «Михайлівський» також вирішили відкрити завісу. Замість 12 акціонерів-фізосіб, які числилися на початку 2014 року, зараз у списку акціонерів значиться ім’я бізнесмена Віктора Поліщука (власник мережі «Ельдорадо», яка купує «Фокстрот»).
Дані зі звітів банків на сайті НБУ
Найдивніша звітність – у банку «Аркада». Один з його засновників Володимир Поляченко помер у квітні 2012 року. Але досі числиться серед власників банку.
Леся Войтіцька
За матеріалами: Hubs
Поділитися новиною
