652
ФРС пытается защитить США от проблем Европы
— Казна и Политика
Американские регуляторы опасаются, что европейский долговой кризис может перекинуться на банковскую систему США, сообщает The Wall Street Journal. В связи с этим они стали пристальнее следить за состоянием американских филиалов крупнейших банков Европы, сообщили изданию источники, знакомые с вопросом.
Федеральный резервный банк Нью-Йорка, который занимается надзором за американскими операциями многих крупнейших европейских банков, в последнее время провел ряд встреч с банкирами, чтобы оценить уязвимые места европейских банков в случае нового витка финансового кризиса. ФРС требует от банков предоставить подробную информацию, есть ли у них возможность гарантированного привлечения средств, необходимых для текущей деятельности в США, а в некоторых случаях требует усовершенствовать структуру американских филиалов, говорят источники. Чиновники в Нью-Йорке "крайнее озабочены" состоянием европейских банков, которые сталкиваются с трудностями финансирования в США, признал топ-менеджер одного из крупных европейских банков, который принимал участие в этих встречах.
Регуляторы хотят избежать повторения финансового кризиса 2008 г., когда забуксовала мировая финансовая система. В этот раз главный предмет беспокойства - европейский долговой кризис, который может в конечном счете привести к тому, что европейские банки не смогут обеспечить кредиты и выполнить другие финансовые обязательства в США. Многие европейские банки, такие как французский Societe Generale, германский Deutsche Bank, итальянский UniCredit, ведут активную деятельность в США и финансируют ее целиком за счет заемных средств. Правда, это не означает, что регуляторы интересуются именно этими банками, отмечает WSJ.
У иностранных банков, у которых недостаточно сильные сети отделений в США, есть разные возможности финансирования своей деятельности в стране. Они могут привлекать средства из инвестиционных фондов, заимствовать их у центробанков или коммерческих банков либо обменивать свои национальные валюты, в данном случае евро, на доллары на валютных рынках. Правда, в кризис большинство этих вариантов могут оказаться недоступны. До недавнего времени это не было особой проблемой во многом благодаря политике количественного смягчения ФРС: большие объемы долларов циркулировали внутри финансовой системы, большая часть из них оседала в международных банках, свидетельствуют данные регулятора. Но недавно чиновники ФРС насторожились и провели встречи с руководителями американских операций крупнейших банков Европы, чтобы обсудить дела с их финансированием, сообщили источники. ФРС также контактирует с регуляторами в европейских странах, в которых располагаются штаб-квартиры этих банков.
ФРС также координирует свои действия по надзору за финансовым состоянием иностранных банков с финансовым контролером штата Нью-Йорк Бенджамином Лавски. Регулятор штата следит за деятельностью многих европейских банков, в случае необходимости он может предписать им увеличить объемы фондов в США. Администрация Лавски получает практически ежедневные сводки из нью-йоркских офисов европейских банков о состоянии их дел.
Регуляторы США опасаются, что европейские банки могут начать активно выводить деньги из своих американских филиалов в случае серьезных проблем у них на родине, говорят источники. В последнее время власти усилили давление на европейцев, требуя от них реформировать их американские подразделения в самофинансируемые организации, которые будут лучше защищены от проблем своих родительских компаний.
WSJ уже усмотрела первые признаки того, что европейские банки в США начали сталкиваться с привлечением долларового финансирования. Так, в среду неназванный европейский банк заимствовал на неделю $500 млн у ЕЦБ, причем по ставке выше обычной для Европы. Это первый подобный случай с 23 февраля 2011 г.
Столь пристальное внимание к фондам европейских банков в США объясняется растущими тревогами по поводу того, смогут ли они в ближайшие годы рефинансировать европейские долговые обязательства. Инвесторы, настороженные объемами долгов проблемных европейских стран в портфелях банков, начинают обходить этот сектор стороной. И хотя крупнейшие европейские банки уже гарантировали 90% финансирования на 2011 г., им все еще необходимо привлечь около 80 млрд евро до конца года, свидетельствуют данные Morgan Stanley.
Особенно расстраивает регуляторов и банкиров внезапность изменения возможностей привлечения средств. Этой весной иностранные банки смогли обеспечить хорошие денежные "подушки безопасности" во многом благодаря QE2, которая влила много денег в банковскую систему США, после чего была завершена в июне 2011 г. В июле 2010 г., по данным ФРС, резервы неамериканских банков с учетом выплаты процентов насчитывали $418,7 млрд. К 13 июля 2011 г. объемы выросли до $900 млрд. Среди главных драйверов этой тенденции были и некоторые крупнейшие европейский банки. На 30 июня 2010 г., например, у Societe Generale на счетах в нью-йоркском отделении было $55 млн. Год спустя резервы выросли до $24,6 млрд. У Deutsche Bank резервы в США выросли до $66,8 млрд c $178 млн.
Но в последние недели объемы резервов американских подразделений иностранных банков начали таять. По данным на 3 августа, общие резервы иностранных финансовых институтов в США сократились до $758 млрд. Это на 16% меньше, чем три недели назад, хотя по-прежнему гораздо больше показателей начала года. "Последние данные ФРС, возможно, намекают нам, что иностранным банкам снова нужны доллары, или что институциональные инвесторы начали с опаской относиться к кредитам иностранных банков", - говорит Джордж Гонкалвес, стратег из Nomura Securities.
По материалам: Відомості
Поделиться новостью
Также по теме
Мадяр намекнул, что не будет блокировать выделение Украине 90 млрд евро
ЕС стремится разблокировать кредит для Украины на 90 млрд евро после поражения Орбана
МИД снял рекомендации по ограничению поездок в Венгрию
С 1 июля в Украине планируют запустить программу «єКнига» для новорожденных и субсидии на аренду для книжных магазинов
Украина и Сирия договорились о сотрудничестве в сфере АПК и открытии посольств
Минсоцполитики отказалось от идеи обязательной накопительной пенсионной системы
