2516
НБУ назвав активи, які банки можуть заморозити в рамках фінмоніторингу
— Казна та Політика
Банки можуть виявляти та оперативно зупиняти операції з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.
За даними Нацбанку, перелік активів, які підлягають замороженню, формує та затверджує Державна служба фінансового моніторингу.
Цей перелік розміщується на сайті Держфінмоніторингу, а банки завантажують і систематично оновлюють його (відповідно до змін, які вносить відомство).
Читайте також: Коли банки можуть блокувати операції клієнтів
Банки як суб’єкти первинного фінансового моніторингу можуть заморозити усі активи, що прямо або опосередковано (через інших осіб) перебувають у власності (у спільній власності зокрема) або передаються на користь:
- осіб, включених до переліку, пов’язаного з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції;
- осіб, які здійснюють фінансові операції від імені або за дорученням осіб, включених до переліку терористів.
Банки також можуть заморозити активи, отримані від вищезгаданих активів.
Про заморожування та розморожування активів банк інформує Держфінмоніторинг та СБУ.
Система моніторингу з протидії фінансуванню тероризму в режимі реального часу виявляє (ще до проведення фінансової операції) пов’язаність фіноперації з особами з переліку терористів.
Функціонування системи забезпечується роботою автоматизованих програмних модулів.
Якщо система виявила збіг даних із переліком терористів, банк негайно призупиняє фінансову операцію до її проведення та повідомляє про це Держфінмоніторинг. Далі проводиться аналіз для підтвердження або спростування збігу даних.
Якщо банк/фінустанова не виконує вимоги з протидії фінансуванню тероризму, він може бути ліквідований.
За законодавством, таке рішення ухвалює НБУ. Інші юридичні особи, причетні до фінансування тероризму, можуть ліквідовуватися за рішенням суду.
Читайте важливі новини та поради, які стануть в пригоді для вашого гаманця, в телеграм-каналі Finance_ukr 🤫
За матеріалами: Фінансовий клуб
Поділитися новиною
