493
НБУ роз’яснив порядок фінмоніторингу політично значущих осіб
— Казна та Політика
Національний банк України надав роз’яснення щодо порядку моніторингу PEP, або “політично значущих осіб” (Politically Exposed Persons). У НБУ розповіли, хто належить до PEP, чому їхні операції ретельно перевіряються та як банку виявити осіб цієї категорії.
Про це повідомляє пресслужба НБУ.
Як зазначається в повідомленні, політично значущі особи (PEP) – особи, які обіймають важливі державні посади. Це президенти держав, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів, юстиції, оборони, керівництво НБУ тощо. Новий закон “Про фінансовий моніторинг” дає вичерпний перелік посад.
PEP в Україні діляться на такі категорії:
- національні публічні діячі;
- іноземні публічні діячі та публічні діячі міжнародних організацій.
Перелік приблизно однаковий в усіх країнах та відповідає рекомендаціям Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (FATF).
Також до категорії PEP належать члени сім’ї державних діячів та пов’язані особи (наприклад, ділові та бізнес-партнери). Новий закон “Про фінансовий моніторинг” скоротив перелік осіб, які вважаються членами сімей. До цього переліку наразі входять лише найближчі родичі.
За новим законом категорія PEP – це довічний статус після звільнення, тоді як раніше особа залишалася публічним діячем упродовж трьох років після звільнення з посади.
Як зазначається в повідомленні НБУ, операції PEP ретельно перевіряються, оскільки у світі є країни з неналежним дотриманням демократичних засад, високим рівнем корупції та підкупу чиновників. Саме тому було впроваджено особливі підходи до фінмоніторингу їхніх операцій.
PEP під час відкриття рахунку в банку має самостійно вказати в опитувальнику свій статус. Зі свого боку банк має перевірити таку інформацію. Потім працівник банку встановлює джерела походження статків, коштів, отримує дозвіл керівництва на відкриття рахунку такому клієнту. Для виявлення PEP можна використовувати публічні бази, розповіли в НБУ.
Читайте важливі новини та поради, які стануть в пригоді для вашого гаманця, в телеграм-каналі Finance_ukr 🤫
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
